樂清一銀行工作人員辦理貸款業務時，嚴重不負責任，違反國家有關貸款的規定，徇私向關係人發放貸款，而實際用款人就是其弟弟和妹妹。日前，樂清法院判決該銀行工作人員餘某犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑5年半，並處罰金3萬元。
"樂清一銀行工作人員辦理貸款業務時，嚴重不負責任，違反國家有關貸款的規定，徇私向關係人發放貸款，而實際用款人就是其弟弟和妹妹。日前，樂清法院判決該銀行工作人員餘某犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑5年半，並處罰金3萬元。
圖為庭審現場。紀承偉 攝
餘某是樂清市城南街道人，原系樂清某銀行總行營業部副總經理。2013年8月，餘某的弟弟餘甲為籌措資金，便與當時擔任銀行總行營業部總經理助理的餘某聯繫貸款事宜，餘某當時的工作職責是負責該銀行總行的貸款審查工作。
後餘甲以其同學吳某、阮某、親戚黃某3人的名義，在餘某所在的銀行申請辦理每人金額各150萬元的個人流動資金貸款。
而餘某明知該3人的貸款實際使用人為其弟弟餘甲，仍將該3人的信貸業務交由客戶經理周某辦理，並向周某提供了吳某、阮某、黃某3人虛假經營信息，其明知貸款用途不真實，在審查貸款申請時徇私予以審批同意，未對該3筆貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、完整性進行全面客觀的審查，致使該銀行於2013年8月份向吳某、阮某、黃某3人各發放一筆150萬元的流動資金貸款，後該3筆資金由余甲實際使用。
"樂清一銀行工作人員辦理貸款業務時，嚴重不負責任，違反國家有關貸款的規定，徇私向關係人發放貸款，而實際用款人就是其弟弟和妹妹。日前，樂清法院判決該銀行工作人員餘某犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑5年半，並處罰金3萬元。
圖為庭審現場。紀承偉 攝
餘某是樂清市城南街道人，原系樂清某銀行總行營業部副總經理。2013年8月，餘某的弟弟餘甲為籌措資金，便與當時擔任銀行總行營業部總經理助理的餘某聯繫貸款事宜，餘某當時的工作職責是負責該銀行總行的貸款審查工作。
後餘甲以其同學吳某、阮某、親戚黃某3人的名義，在餘某所在的銀行申請辦理每人金額各150萬元的個人流動資金貸款。
而餘某明知該3人的貸款實際使用人為其弟弟餘甲，仍將該3人的信貸業務交由客戶經理周某辦理，並向周某提供了吳某、阮某、黃某3人虛假經營信息，其明知貸款用途不真實，在審查貸款申請時徇私予以審批同意，未對該3筆貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、完整性進行全面客觀的審查，致使該銀行於2013年8月份向吳某、阮某、黃某3人各發放一筆150萬元的流動資金貸款，後該3筆資金由余甲實際使用。
2014年8月份，吳某、阮某、黃某3人的貸款到期後，餘某的妹妹餘乙為該3筆貸款提供過橋資金進行還貸。後該3人又提供相關材料予以續貸。
餘某作為該銀行貸款審查人員，明知其妹妹餘乙這一行為，仍予以徇私未對續貸材料的真實性、準確性、完整性進行全面客觀的審查，導致該銀行於2014年8月份再次向吳某、阮某、黃某3人各發放一筆150萬元的流動資金貸款，該3筆貸款由余乙實際使用。至公安機關立案時止，該450萬元貸款仍無法歸還。
2017年8月29日，餘某到樂清市公安局主動投案。餘某的弟弟餘甲現在仍刑拘在逃。
樂清法院認為
餘某作為銀行貸款業務審查人員，在辦理涉案貸款業務時嚴重不負責任，違反國家規定向關係人發放貸款，數額特別巨大，且造成特別重大損失，其行為已構成違法發放貸款罪。遂作出如上判決。
"樂清一銀行工作人員辦理貸款業務時，嚴重不負責任，違反國家有關貸款的規定，徇私向關係人發放貸款，而實際用款人就是其弟弟和妹妹。日前，樂清法院判決該銀行工作人員餘某犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑5年半，並處罰金3萬元。
圖為庭審現場。紀承偉 攝
餘某是樂清市城南街道人，原系樂清某銀行總行營業部副總經理。2013年8月，餘某的弟弟餘甲為籌措資金，便與當時擔任銀行總行營業部總經理助理的餘某聯繫貸款事宜，餘某當時的工作職責是負責該銀行總行的貸款審查工作。
後餘甲以其同學吳某、阮某、親戚黃某3人的名義，在餘某所在的銀行申請辦理每人金額各150萬元的個人流動資金貸款。
而餘某明知該3人的貸款實際使用人為其弟弟餘甲，仍將該3人的信貸業務交由客戶經理周某辦理，並向周某提供了吳某、阮某、黃某3人虛假經營信息，其明知貸款用途不真實，在審查貸款申請時徇私予以審批同意，未對該3筆貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、完整性進行全面客觀的審查，致使該銀行於2013年8月份向吳某、阮某、黃某3人各發放一筆150萬元的流動資金貸款，後該3筆資金由余甲實際使用。
2014年8月份，吳某、阮某、黃某3人的貸款到期後，餘某的妹妹餘乙為該3筆貸款提供過橋資金進行還貸。後該3人又提供相關材料予以續貸。
餘某作為該銀行貸款審查人員，明知其妹妹餘乙這一行為，仍予以徇私未對續貸材料的真實性、準確性、完整性進行全面客觀的審查，導致該銀行於2014年8月份再次向吳某、阮某、黃某3人各發放一筆150萬元的流動資金貸款，該3筆貸款由余乙實際使用。至公安機關立案時止，該450萬元貸款仍無法歸還。
2017年8月29日，餘某到樂清市公安局主動投案。餘某的弟弟餘甲現在仍刑拘在逃。
樂清法院認為
餘某作為銀行貸款業務審查人員，在辦理涉案貸款業務時嚴重不負責任，違反國家規定向關係人發放貸款，數額特別巨大，且造成特別重大損失，其行為已構成違法發放貸款罪。遂作出如上判決。
該案開庭當天，樂清金融機構組織280餘名工作人員旁聽了該案庭審，接受警示教育。
違法發放貸款罪
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條 【違法發放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關係人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關係人的範圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
來源：樂清日報全媒體記者 葉萌 通訊員 嶽華萱
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