以自己的名義辦理多張銀行卡，再賣給他人，等他人往這張卡里匯錢後，就把這張卡掛失，把錢取出來為自己所用。犯罪嫌疑人趙某婷、周某夫婦等四人，通過這種“賣卡賺錢”、“掛失取錢”的手法，與倒賣銀行卡的上家，合作共謀3起詐騙，涉案金額40餘萬元。
最終，經南京市六合區人民檢察院起訴，法院以詐騙罪判處被告人趙某婷、周某、劉某某、趙某坤四人一年六個月到六年不等的有期徒刑，並處罰金27萬元。
“客服”詐騙5萬元，沒想遭遇“黑吃黑”
去年三月份，南京市六合區的朱女士報警稱自己被所謂的淘寶客服以“購買的衣服有質量問題，可以申請退款”為由，按照“客服”的提示一步步操作後被騙了5萬多元。偵查機關找到這名“客服”時，“客服”稱自己也很冤枉，詐騙來的錢雖轉進自己買來的銀行卡里，但自己還沒來得及取現就被轉走了。經調查發現，銀行卡的擁有者正是趙某坤，卡里詐騙來的錢也是被他取走的。
原來趙某坤的女兒趙某婷聽說自己的表哥陳某某(另案處理)在做一種“生意”：在銀行開立賬戶，開通網銀，設置好密碼，將電話與銀行卡捆綁後，把卡出售給他人，在收到轉賣的銀行卡賬戶有資金匯入的短信通知後，立即通過網上銀行將匯入的錢款轉到自己賬戶，或直接將銀行卡掛失將錢款佔為己有。
雖然知道是違法行為，但趙某婷覺得這個賺錢的方法簡單快捷，而且自己表哥也沒出什麼事，於是抱著僥倖心理和老公周某加入了一個專門收賣銀行卡的QQ群，認識了倒賣銀行卡的劉某某，開始了一場“全家總動員”的詐騙。
通過別人銀行卡兌換港幣，打入32萬後卡被掛失
深圳的金女士想要用網銀操作兌換港幣，無奈自己銀行卡兌換額度用光了，經人介紹認識了劉某某，劉某某安排人帶著趙某婷的銀行卡、U盾、身份證複印件等一套設備到了金女士住處。金女士警惕性很高，先打了幾百元進卡里試了試，顯示兌換成功後，金女士分兩次轉了32萬餘元進卡，而趙某婷這邊通過該賬戶設定的短信通知服務，獲知了該情況，立刻通過賬戶預先綁定的手機銀行，將第一筆的5萬元轉入自己在網商銀行開設的賬戶，隨後她撥打了銀行客服電話，和老公周某一起找了最近的銀行，在櫃檯用身份證把出售的銀行卡掛失，並把卡里剩餘的27萬餘元轉入了周某的私人賬戶。
等金女士轉完錢準備兌換時，發現餘額少了5萬元，退出來查詢交易情況，顯示是第三方支付，金女士有點懷疑，想把錢轉回來時，頁面已顯示為掛失狀態，轉不了了，於是報警。金女士的這筆錢被陳某某分得12萬元，劉某某分得5萬元，其餘全部進了趙某婷夫妻的口袋。
據劉某某交代，這行有個規矩：QQ群裡最底層主要就是賺賣卡的錢，一張銀行卡能賣六百到三千元不等。稍高一點級別就是“掛失取錢”，匯進卡里的錢低於5萬元的都歸自己，直接去銀行掛失取出來，超過5萬元的，要和上家“合理分配”。電話掛失或去櫃檯掛失太慢，受害人容易發現並把錢轉走，所以看到卡上有錢後，要立馬把錢先轉到自己的賬戶裡，再去掛失或銷卡。卡上資金可以通過微信公眾號、銀行APP等隨時關注動向。自己名下的銀行卡不夠，可以發展親朋好友等一切可利用的人員。
檢察官提醒：不明來歷的物品不要輕信輕拿，身份證等證明材料不要隨意外借。市民辦理銀行卡等一定要去專門機構或部門，通過正規途徑和渠道獲得，切莫圖省事，貪小便宜，最終因小失大。
(王聖坤 姜曉東)
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