“尊敬的客戶,您的資質已通過,額度達50萬元,已到賬,請在24小時內登錄……”今年1月,東陽市民阿勇(化名)收到這樣一條短信。他正好需要週轉資金,於是點擊鏈接進入網站,輸入身份證號、家庭住址等個人信息。
就這樣,阿勇落入了騙子的圈套,不僅沒拿到錢,反而被騙兩萬元。記者今天瞭解到,這樣一條短信,竟牽出一條從個人信息洩露到實施貸款詐騙的黑色產業鏈。
“尊敬的客戶,您的資質已通過,額度達50萬元,已到賬,請在24小時內登錄……”今年1月,東陽市民阿勇(化名)收到這樣一條短信。他正好需要週轉資金,於是點擊鏈接進入網站,輸入身份證號、家庭住址等個人信息。
就這樣,阿勇落入了騙子的圈套,不僅沒拿到錢,反而被騙兩萬元。記者今天瞭解到,這樣一條短信,竟牽出一條從個人信息洩露到實施貸款詐騙的黑色產業鏈。
下游
以“還款賬戶”實施詐騙
收到短信的當天,阿勇接到了自稱貸款客戶經理的電話,對方一本正經地就貸款事宜和他進行溝通,以其銀行卡餘額低於貸款額度的5%為由,要求阿勇往卡里存兩萬元,證明還款能力。
阿勇照做了。不久,他接到另一個“銀行客戶經理”的電話,對方以核實身份信息為由,在阿勇提供了身份證號、銀行卡號等信息後,要求其提供驗證碼,將兩萬元轉入電子賬戶做流水賬。
隨後,對方提供了一個所謂的“還款賬戶”,分3次將兩萬元轉回給阿勇,又要求阿勇將錢款再轉入“還款賬戶”。接著,對方要求阿勇往卡里存更多的錢,必須達到貸款額度的10%,否則就不放款。直到這時,阿勇才明白自己被騙了,立即報警。
中游
用虛假網站套取個人信息
阿勇登錄的網站,是劉某花了800元找人做的虛假貸款網站。劉某今年25歲,湖北人。去年12月底,他看到一些QQ群裡有人販賣網貸數據,便萌生了藉此賺錢的想法。劉某通過QQ群找到賣手機號的上家,以每個號碼兩分錢的價格,共購買了160餘萬個。接著,劉某通過網絡短信平臺,將本文開頭提到的短信內容群發出去。
“尊敬的客戶,您的資質已通過,額度達50萬元,已到賬,請在24小時內登錄……”今年1月,東陽市民阿勇(化名)收到這樣一條短信。他正好需要週轉資金,於是點擊鏈接進入網站,輸入身份證號、家庭住址等個人信息。
就這樣,阿勇落入了騙子的圈套,不僅沒拿到錢,反而被騙兩萬元。記者今天瞭解到,這樣一條短信,竟牽出一條從個人信息洩露到實施貸款詐騙的黑色產業鏈。
下游
以“還款賬戶”實施詐騙
收到短信的當天,阿勇接到了自稱貸款客戶經理的電話,對方一本正經地就貸款事宜和他進行溝通,以其銀行卡餘額低於貸款額度的5%為由,要求阿勇往卡里存兩萬元,證明還款能力。
阿勇照做了。不久,他接到另一個“銀行客戶經理”的電話,對方以核實身份信息為由,在阿勇提供了身份證號、銀行卡號等信息後,要求其提供驗證碼,將兩萬元轉入電子賬戶做流水賬。
隨後,對方提供了一個所謂的“還款賬戶”,分3次將兩萬元轉回給阿勇,又要求阿勇將錢款再轉入“還款賬戶”。接著,對方要求阿勇往卡里存更多的錢,必須達到貸款額度的10%,否則就不放款。直到這時,阿勇才明白自己被騙了,立即報警。
中游
用虛假網站套取個人信息
阿勇登錄的網站,是劉某花了800元找人做的虛假貸款網站。劉某今年25歲,湖北人。去年12月底,他看到一些QQ群裡有人販賣網貸數據,便萌生了藉此賺錢的想法。劉某通過QQ群找到賣手機號的上家,以每個號碼兩分錢的價格,共購買了160餘萬個。接著,劉某通過網絡短信平臺,將本文開頭提到的短信內容群發出去。
像阿勇這樣進入網站並註冊的,其個人信息包括姓名、身份證號、家庭住址、申請額度、申請期限、用途、聯繫方式等,都被記錄在網站後臺。據調查,去年12月以來,劉某共通過上述方式收集客戶信息1萬餘條。
劉某將這些信息打包,以每條12~15元不等的價格出售給下家。拿著這些信息,有的下家扮演銀行工作人員實施貸款詐騙,有的則二次轉賣牟利。
據悉,劉某通過販賣公民個人信息共獲利7.7萬多元。日前,劉某因涉嫌侵犯公民個人信息罪被東陽市人民檢察院提起公訴。
上游
販賣手機號牟利13萬餘元
謝某是劉某購買手機號的上家,那麼,謝某手中的手機號從何而來?
去年12月,謝某失業,在同學周某(另案處理)的慫恿下幹起了賣手機號賺錢的行當。他加入大量與貸款相關的QQ群,告訴群友們自己手中有貸款需求者的手機號。“接單”後,謝某就聯繫周某。
周某手中的手機號,是通過“急速號碼魔方”軟件獲取的。該軟件可導出曾申請過網絡貸款或有貸款需求者的手機號。
出售手機號前,謝某先用“紅楓葉號碼魔方”軟件清除重複號碼或非手機號碼,還會根據買家的要求提供指定地區的號碼。經查,去年12月至今年4月,謝某、周某共販賣手機號880餘萬個,非法獲利13萬餘元。
近日,謝某因涉嫌侵犯公民個人信息罪被東陽市人民檢察院提起公訴。