訂立虛高借據、軟暴力催收、購買個人信息實施犯罪……6萬餘人先後被騙，4.3萬餘人遭敲詐勒索，20餘萬條公民個人信息遭遇洩露，涉案金額達2.9億餘元——在不到兩年的時間裡，陳某某等人惡勢力犯罪集團利用“套路貸”瘋狂斂財，並造成了兩名被害人自殺的嚴重後果。2018年8月，該案被確定為浙江省掃黑辦督辦案件。據浙江省紹興市中級人民法院通報，7月1日上午，紹興中院對陳某某等人惡勢力犯罪集團犯詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個人信息罪一案進行公開開庭宣判，一審判處被告人陳某某犯詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，數罪併罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產，罰金人民幣六百五十萬元；判處曹某某等其餘十六人有期徒刑十年至一年五個月不等，並處罰金。
服毒去世後 催債電話還在打來
2018年1月24日，接到電話的樑某夫婦趕緊從溫州趕回紹興，然而幾經轉院，兒子樑某某還是在兩天後去世，經鑑定樑某某是服用秋水仙鹼導致急性中毒身亡。
在紹興某技術學校讀大二的樑某某每月都有2000多元的生活費，其日常花銷理應不存在任何問題。但是從2017年7月份開始，樑某某的親戚陸續接到了催債電話，原來樑某某揹著他們，偷偷通過“米房”“壹周金”等多個網絡平臺借了高利貸。雖然一開始都只是兩三千塊錢的借款金額，但隨著貸款利息的不斷累積，樑某某隻好在別的網貸平臺借款補之前的利息。因沒能及時還款，催收人員就根據他借款時留下的通訊錄逐個打電話要債。
為了替兒子還錢，樑某夫婦揹負了10多萬的債務；樑某某的奶奶在得知情況後一病不起；他親妹妹面臨高考，卻再也不敢去學校……
直到樑某某去世，還有2萬餘元“欠款”沒有還清，催款電話仍在不斷打來。而上面提到的“米房”和“壹周金”兩個平臺，就是由陳某某為首的惡勢力集團一手操控的。
6萬餘人被騙近3億元
事實上，遭遇陳某某等人“套路貸”黑手的，遠不止樑某某一人。
2016年初，還在四川從事房地產投資的陳某某受老鄉陳某豐（另案處理）邀請，開始了網絡高利貸生意，從一開始的年息30%，到最後的“借一押一”，他們逐漸摸索出一條在線審核、打欠條、放款、催收的完整放貸流程，並先後研發“米房”“壹周金”兩套打借條平臺。隨著客戶的越來越多，該年3月，陳某某註冊成立了浙江感恩投資信息諮詢有限公司，開始“單幹”。
公司內部設話務部、審核部、財務部，2018年1月，公司又成立催收部，各部門間的分工十分明確：話務部、審核部成員以“無抵押，秒下款”為誘餌吸引借款，並以審核身份為由騙取他人手機通訊錄、通話記錄、支付寶收貨地址等信息，為後續催收做好準備；財務部則以“押金”“公司規矩”等理由要求被害人在“米房”、“壹周金”等平臺簽訂虛高電子“借貸”協議，將“借款”金額的首期“利息”扣除後發放給被害人。之後通過短期內支付高額“利息”、“展期費”、提高“借款”額度、繼續簽訂金額更大的虛高“借款”協議等方式，不斷惡意壘高“債務”，騙取被害人交付財產。通過上述手段，該犯罪集團共騙取6萬多名被害人合計人民幣2.9億餘元，扣除本金後實際騙得1.4億餘元。
隨著犯罪行為的不斷升級，以陳某某為首要分子，被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人為重要成員，話務部、審核部、財務部、催收部等部門成員組成的惡勢力犯罪集團逐步形成，該集團為非作惡，欺壓百姓，擾亂經濟、社會生活秩序，造成了惡劣社會影響，其中除被害人樑某某服毒自殺死亡外，被害人董某某也因不堪精神折磨跳樓自殺，造成尾骨粉碎性骨折。
引誘借款人籤高額借款合同 逾期利息20%每天
在通過“審核”，進入“打欠條”環節後，該犯罪團伙的“套路”便接踵而至：在“借一押一”的借款模式下，被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平臺簽訂借款金額兩倍的借款協議，超過本金部分為押金，用於逾期時進行扣除。協議借款時間一般為一週，號稱年利率為24%左右，“符合國家規定”。
其實24%在這裡指的是周息，實際操作中往往接近30%，且在第一期放款時已被扣除，所謂的一週也僅僅只有6天，逾期利息更是達到了驚人的20%每天——當然這隻有在被害人逾期後才會得知。也就是說1000塊錢的借款，需要籤2000元欠條不說，首期到款僅有700元。第七天就開始，本金以外的1000元押金就以每天200元進行扣除，沒幾天就扣完了。
即便是按期還清所有欠款，財務人員仍會以“信用好，可以提高額度”為誘餌，不斷推薦其他財務人員，引誘借款人簽訂更高額的借款合同，進而壘高債務。
淫穢短信威脅揚言上門催收
根據借款時收集的被害人手機號碼、通訊錄聯繫人、個人手持身份證照片等信息，何某某、吳某某等催收人員通過電話或微信辱罵、威脅、恐嚇、發送附有被害人頭像的淫穢、侮辱短信或圖片等方式，強行索要借條金額的虛高債務，甚至揚言“上門催收”。
“本人XXX因吃喝嫖賭欠錢不還，願意用本人和老媽賣淫還錢……”遇到不肯還款的受害人，催收人員會先發給他一個淫穢短信的模板，上面寫有被害人的名字和手機號碼，並附p有受害人頭像的黃色圖片，如果被害人仍不還錢，其親戚好友就會收到上述短信及圖片。同時，催收人員還配合“呼死你”“轟炸機”等強制撥號軟件進行電話轟炸，對被害人及其家屬持續施加壓力。截至2018年2月，該團伙共計向4.3萬餘名被害人索要資金人民幣1.5億元。
紹興市中級人民法院審理後認為，被告人陳某某糾集並組織、領導被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人形成惡勢力犯罪集團，共同實施犯罪活動。被告人陳某某以非法佔有為目的，採取虛構事實，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財產，數額特別巨大；以非法佔有為目的，採用威脅、恐嚇、滋擾等方法，強行索取他人財產，且數額特別巨大；以購買方式非法獲取公民個人信息，情節特別嚴重，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪追究刑事責任，數罪併罰。對被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人應分別以詐騙罪、敲詐勒索罪追究刑事責任，遂作出如上判決。
（北青報記者 李鐵柱）
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