博彩、外匯、虛擬幣等高投資收益行業，從不乏貪財之人以身試法，儘管國內已建立起監管長城，但是依然難阻韭菜翻越出去“送人頭”

撰文 | 張浩東

編輯 | 日堯九日

出品 | 支付百科

博彩公司到底多有錢？一個月能賺1個億！

近日，有關博彩洗錢的各種話題又一次被推到風口浪尖。

源於一篇《拼多多店鋪淪為博彩網站洗錢平臺，單店日洗錢50萬！》的文章，其直指拼多多淪為博彩網站收款的支付通道。針對此事，拼多多方面迴應稱：“該文章為虛假報道，對拼多多公司造成極大商譽損失，將發起法律訴訟”。

拋開此事的是非曲直不論，今年以來，不止是博彩行業，涉外匯、BC、虛擬幣也糾紛不斷，且不同程度地將支付環節牽涉其中。

“投資一時爽，被騙火葬場”，賺到收益時風平浪靜，一旦投資者的資金損失，便會想盡辦法來追究相關機構的責任。然而，這個鍋究竟該由誰來背？

賭博平臺日入400萬

投資者到金融市場投資的初衷都是為了賺錢，只需要投資很少的錢，就能利用幾百上千倍的槓桿發家致富。

各類非法平臺就是抓住了這一點，利用了投資人希望獲得高收益的心理，誘騙投資人上當。

「支付百科」向相關人士瞭解到，規模較大的網絡博彩公司，僅一天的收入就可達400萬人民幣，每個月賺1個多億毫無壓力。

通常博彩公司所採用的方式，是在在網上收購“四件套（銀行卡/U盾/手機號/身份證）”，通過收購大量“四件套”，來實現開通多個賬戶的目的。

業內人士稱：“博彩公司每天資金流動非常大，因此需要開設大量賬戶，來躲避被監管的風險。”

無論是參與博彩、外匯還是虛擬幣平臺的投資者，共性是這些用戶都因為貪財，在高風險高收益面前，被迷惑了雙眼。明知這類平臺違規操作的情況下，仍然對回報抱有巨大幻想。

然而，你看重的是人家的“高收益”，人家卻盯上了你的“本金”，貪圖小便宜吃大虧的案例已經不計其數，但是總有人不吸取教訓，最終的結果就是賠的血本無歸，連“本金”都搭了進去。

翻山越嶺“送人頭”

在我國，由於網絡賭博屬於違法犯罪行為，受到了政府的嚴格監管，可是野火燒不盡，春風吹又生，賭博平臺屢禁不止，並不是相關部門的打擊力度不夠，而是網絡賭博的暴利導致很多人不惜以身試法。

2018年3月份，國家相關部門對各大互聯網公司進行了約談，並加大了對內容的監管力度，要求各大公司加強平臺審核責任，強化內容建設。支付寶、微信等均表示對網絡賭博採取零容忍的態度。

不只是網絡賭博，在ICO領域，此前中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀保監會、證監會等多部委聯合發文，嚴禁銀行、支付機構為ICO融資提供服務。

貴金屬、外匯等項目也均逃跑海外運營，即便國內監管建立了“長城”，也阻止不了韭菜們翻越出去“送人頭”。

職業維權人碰瓷

網絡時代，各種虛假誘騙信息可謂是滿天飛。

在投資之前，許多投資者並未對各個平臺進行充分了解，相關信息也是極不透明，這就已經暴露出來諸多隱患，被“割韭菜”也只是時間問題。

面對媒體們對非法平臺的曝光，“韭菜們”卻積極維護，不但沒有認清現實儘早退出，而是抱著僥倖的心理繼續坐以待斃。

猶如當年“雲付、信掌櫃”一樣，這些用戶忠實粉絲們面對媒體曝光各種反擊、抨擊、洗地，活在自己的世界裡面，只要平臺一天不倒，他們就一天不離不棄。

最終平臺跑路，韭菜血本無歸，忠實粉絲群搖身一變成為“維權群”。

跑得了和尚跑不了廟，在“職業維權人”的帶領下，他們要求支付公司給他們的錯誤買單…

「支付百科」認為，投資者被騙的根本原因還是在於缺乏風險防範意識，與支付機構並無直接關係，就像你租賃房屋被騙，怪物業審核不嚴一樣。

但是這時候，很多“職業維權人”就會出來討要說法了。

現在所指的“職業維權人”，具備的更廣泛的含義。不再單純是說那些通過法律手段維護自身合法權益的人，“職業維權”也不再是用來維權的一種方式，而是成為一種變相謀取利潤的手段。

職業維權人的維權也是非常有技巧，會在各大投訴網站平臺、媒體報社供稿，又在監管規範市場時，出面搖旗，趁熱碰瓷機構。

監管長城

今年3月份，央行發佈85號文，通知強調收單機構不得直接或變相為互聯網賭博、非法外匯、貴金屬投資交易平臺等提供支付結算服務。

許多支付機構已經嚴格採取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，並通過交易監控系統有效控制了可疑交易的發生。

85號文出來之後，引起了行業的變革，變革中也存在很多的陣痛。各支付機構應進一步嚴格落實央行的要求，築牢金融業支付結算安全防線。

博彩、外匯、虛擬幣投資騙局的杜絕，需要投資者與支付機構的共同努力，改善投資市場大環境，不給非法平臺謀取不正當收入的機會。