金色財經 比特幣7月20日訊 歐盟議會最近發表了一項關於加密貨幣在犯罪領域裡被使用的研究報告，包括洗錢、逃稅和恐怖主義融資。這份報告是由歐盟議會下屬金融犯罪、逃稅和避稅特別委員會編寫的，研究報告主題為《加密貨幣和區塊鏈：法律背景和對金融犯罪、洗錢及逃稅的影響》。
歐盟此時發佈這份報告，凸顯了他們對加密貨幣問題的重視。羅賓·侯本（Robby Houben）博士與歐盟經濟科學和生活質量政策部的亞力山大·斯奈爾斯（Alexander Snyers）是這份報告的主要撰寫人，根據歐盟最新推出的“第五反洗錢指令（ Fifth Anti-Money Laundering Directive）”，他們提供了很多關於加密貨幣監管的見解、減少犯罪的策略、以及發展區塊鏈技術的建議。
羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯認為，目前加密貨幣行業急需解決的問題就是匿名性，這導致了加密貨幣交易難以被充分監控、在監管範圍之外發生暗網交易、被犯罪分子利用洗錢等一系列問題。此外，“匿名性”也讓稅務機關不知道哪些人蔘與了加密貨幣交易，因此無法針對性地徵稅，不可避免地導致大量逃稅漏稅現象出現。
雖然歐盟現行法律框架針對“匿名性”問題提出了相關約束，但顯然，這些法律條文並不能充分解決加密貨幣問題。在這份研究報告中，羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯毫不客氣地指出，“歐盟法律框架里根本沒有與加密貨幣相關的匿名性規定。”
這似乎也是羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯支持“第五反洗錢指令”的原因——首先，其中定義了加密貨幣，其次還要求加密貨幣交易所和數字錢包服務提供商必須遵守客戶盡職調查，並向金融情報機構報告可疑交易獲得。羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯認為，這些情報單位獲得的信息，能夠幫助政府解決加密貨幣逃稅的問題。
此外，該報告的另一個主題是呼籲在整個歐盟範圍內加強監管控制，並建議創建一個強制註冊系統，記錄所有加密貨幣用戶的身份，同時明令禁止某些非法獲得。
就目前而言，雖然羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯對“第五反洗錢指令”中關於加密貨幣的定義感到滿意，但他們非常強調加密貨幣用例的重要性。同時，他們也指出“第五反洗錢指令”也存在一些很明顯的缺點，比如其中沒有考慮到加密貨幣行業裡存在許多不同的參與者，因此可能會有人鑽“盲點”的空子。因此，羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯建議歐盟擴大“第五反洗錢指令”的監管覆蓋範圍，包括加密貨幣礦工、加密貨幣交易所、託管錢包提供商、軟件和硬件錢包提供商、交易平臺、以及代幣提供方。
該報告還提出了以下建議：
“從長遠來看，歐盟應該考慮為加密貨幣量身定製一套更全面的監管礦機，並根據歐洲銀行管理局（EBA）提出的建議，設定加密貨幣歐盟標準，包括制定加密貨幣服務提供商的許可要求。區塊鏈和其他分佈式賬本技術切斷了交易‘中間人’的角色，但現在，監管框架可能需要創建、或強加這樣一個角色，這樣才能讓監管機構識別交易各方，從而有助於提升合規性，也有利於監管機構執法。”
文章翻自ethnews
金色財經 比特幣7月20日訊 歐盟議會最近發表了一項關於加密貨幣在犯罪領域裡被使用的研究報告，包括洗錢、逃稅和恐怖主義融資。這份報告是由歐盟議會下屬金融犯罪、逃稅和避稅特別委員會編寫的，研究報告主題為《加密貨幣和區塊鏈：法律背景和對金融犯罪、洗錢及逃稅的影響》。
歐盟此時發佈這份報告，凸顯了他們對加密貨幣問題的重視。羅賓·侯本（Robby Houben）博士與歐盟經濟科學和生活質量政策部的亞力山大·斯奈爾斯（Alexander Snyers）是這份報告的主要撰寫人，根據歐盟最新推出的“第五反洗錢指令（ Fifth Anti-Money Laundering Directive）”，他們提供了很多關於加密貨幣監管的見解、減少犯罪的策略、以及發展區塊鏈技術的建議。
羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯認為，目前加密貨幣行業急需解決的問題就是匿名性，這導致了加密貨幣交易難以被充分監控、在監管範圍之外發生暗網交易、被犯罪分子利用洗錢等一系列問題。此外，“匿名性”也讓稅務機關不知道哪些人蔘與了加密貨幣交易，因此無法針對性地徵稅，不可避免地導致大量逃稅漏稅現象出現。
雖然歐盟現行法律框架針對“匿名性”問題提出了相關約束，但顯然，這些法律條文並不能充分解決加密貨幣問題。在這份研究報告中，羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯毫不客氣地指出，“歐盟法律框架里根本沒有與加密貨幣相關的匿名性規定。”
這似乎也是羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯支持“第五反洗錢指令”的原因——首先，其中定義了加密貨幣，其次還要求加密貨幣交易所和數字錢包服務提供商必須遵守客戶盡職調查，並向金融情報機構報告可疑交易獲得。羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯認為，這些情報單位獲得的信息，能夠幫助政府解決加密貨幣逃稅的問題。
此外，該報告的另一個主題是呼籲在整個歐盟範圍內加強監管控制，並建議創建一個強制註冊系統，記錄所有加密貨幣用戶的身份，同時明令禁止某些非法獲得。
就目前而言，雖然羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯對“第五反洗錢指令”中關於加密貨幣的定義感到滿意，但他們非常強調加密貨幣用例的重要性。同時，他們也指出“第五反洗錢指令”也存在一些很明顯的缺點，比如其中沒有考慮到加密貨幣行業裡存在許多不同的參與者，因此可能會有人鑽“盲點”的空子。因此，羅賓·侯本和亞力山大·斯奈爾斯建議歐盟擴大“第五反洗錢指令”的監管覆蓋範圍，包括加密貨幣礦工、加密貨幣交易所、託管錢包提供商、軟件和硬件錢包提供商、交易平臺、以及代幣提供方。
該報告還提出了以下建議：
“從長遠來看，歐盟應該考慮為加密貨幣量身定製一套更全面的監管礦機，並根據歐洲銀行管理局（EBA）提出的建議，設定加密貨幣歐盟標準，包括制定加密貨幣服務提供商的許可要求。區塊鏈和其他分佈式賬本技術切斷了交易‘中間人’的角色，但現在，監管框架可能需要創建、或強加這樣一個角色，這樣才能讓監管機構識別交易各方，從而有助於提升合規性，也有利於監管機構執法。”
文章翻自ethnews
