P2P週報：上海發佈四則貸款風險提示 信而富轉型 點融獲得融資

本週速覽

1、江蘇省公檢法界定“套路貸“的五種犯罪情形，建立放貸人名錄制度

2、上海金融發佈"套路貸"、"校園貸"、"培訓貸"、"美容貸"四則風險提示

3、京東收購的P2P平臺“易利貸”註冊資本增至5億元

4、借貸寶稱已做好上市前的準備最快年內赴港上市

5、和信貸2019財年四季度扭虧為盈，淨利潤285萬美元

6、信而富轉型助貸將向投資人發出認股權證

7、點融宣佈新一輪融資渣打直投PE基金領投

8、“錢寶案”一審公開宣判：張小雷犯集資詐騙罪獲刑15年

9、P2P平臺“草根投資”名下資產開始拍賣

10、一週問題和爭議平臺

【監管自律】

1、江蘇省公檢法界定“套路貸“的五種犯罪情形，建立放貸人名錄制度

6月18日，江蘇檢察網發佈了江蘇省法院、省檢察院和省公安廳《關於建立健全嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪溝通協調機制的意見》的通知。通知明確了“套路貸”、民間借貸、高利貸和非法討債的界限，規定人民法院在審查中對套路貸的甄別細則，建立疑似職業放貸人名錄制度，實現信息共享，並健全辦案溝通協作機制。

簡評：近年來，假借民間借貸之名，通過實施“套路貸”非法佔有被害人財物的違法犯罪活動日益猖獗。公檢法此舉嚴格區分了套路貸與民間借貸、高利貸等的界限，規範審查制度，對於推動“掃黑除惡”專項鬥爭有重要意義。

2、上海金融發佈"套路貸"、"校園貸"、"培訓貸"、"美容貸"四則風險提示

6月19日，上海市金融工作局連發四條風險提示公告，提示廣大群眾謹防"套路貸"、"校園貸"、"培訓貸"、"美容貸"的相關風險。公告明確這“四貸”的作案特徵及慣用手法，給出幾點建議，並提醒廣大市民群眾，若遭遇暴力催收、惡意催收、威脅恐嚇等不法行為，及時向公安機關報案。

【平臺動態】

3、京東收購的P2P平臺“易利貸”註冊資本增至5億元

根據天眼查信息，P2P平臺“易利貸”的運營主體廈門易匯利網絡借貸信息中介服務有限公司，註冊資本已由此前的5000萬元增加至5億元，6月19日完成變更。“易利貸”於4月22日被京東收購，4月24日發生工商變更，註冊資本由原來的2000萬元人民幣變更為5000萬元人民幣，此次是收購後的第二次增資。

4、借貸寶稱已做好上市前的準備最快年內赴港上市

6月20日，據人人行副總裁曾軍透露，公司旗下借貸服務平臺借貸寶有1.4億註冊用戶，已做好上市前的一切準備，正等待合適的時機，預計最快將在年內赴港上市。

簡評：這不是借貸寶在第一次表示會在2019年上市。借貸寶創始人兼CEO王璐今年3月在接受媒體採訪時表示，預計在今年年中左右向香港聯合交易所提交申報材料。

5、和信貸2019財年四季度扭虧為盈，淨利潤285萬美元

6月18日，在納斯達克上市的和信貸發佈了截至2019年3月31日的2019財年第四季度及全年業績。根據業績報告，本季度和信貸實現扭虧為盈，實現淨利潤285萬美元。2019財年和信貸全年促成借款總額5.6億美元（約合38億元人民幣）；全年實現淨收入6,133萬美元，淨利潤553萬美元。

6、信而富轉型助貸將向投資人發出認股權證

6月17日晚，信而富平臺紐交所上市主體China Rapid Finance Limited（紐交所：XRF）宣佈，已與 Hongkong Outjoy Education TechnologyCo., Ltd.（“OET”）簽署戰略合作協議，共同成立XRF下屬的新的運營公司（“項目公司”），以機構資金為放款主體的助貸平臺，成為信而富未來發展的核心。這意味著信而富將逐漸退出網貸業務，轉型助貸，同時將向投資人發出認股權證。

簡評：今年以來，信而富連遭重創。315被曝砍頭息、現金流告急、近期股價偏低導致退市風險、逾期增加、持續虧損……加上網貸行業當前政策的不確定性，導致信而富另尋出路。P2P業務的借款人及相關風控技術已為助貸打下基礎，而助貸機構相對於傳統P2P面向單個投資者來說經營壓力更小。這也是信而富選擇轉型助貸的主要原因。

【融資訊息】

7、點融宣佈新一輪融資渣打直投PE基金領投

6月20日，點融對外宣佈新一輪融資，此次融資由渣打直投領投，亞賦資本（AffirmaCapital）和包括大連金投在內的點融部分現有股東參與本輪融資。點融表示，本輪融資將主要用於增加公司的註冊資本金和發展新的業務模式。其中，公司註冊資本金將由現在的3億元人民幣至少增至監管要求的5億元人民幣。同時，點融網即將進行業務結構調整，由線下轉向線上，助貸業務及為傳統金融機構賦能將作為重點發展方向。

【風險事件】

8、“錢寶案”一審公開宣判：張小雷犯集資詐騙罪獲刑15年

6月21日，江蘇省南京市中級人民法院依法公開開庭，對被告人張小雷集資詐騙案宣告一審判決，以集資詐騙罪判處被告人張小雷有期徒刑十五年，並處沒收個人財產人民幣一億元。張小雷當庭認罪、悔罪，表示服從法院判決，不上訴。

9、P2P平臺“草根投資”名下資產開始拍賣

6月20日10時起，“杭州市餘杭區金融風險防範暨網絡借貸風險處置領導小組辦公室”在淘寶網資產交易網絡平臺上開展了9輛網貸案件涉案車輛的公開拍賣活動，其中，8輛小轎車為P2P平臺草根投資及關聯企業名下資產。在本次拍賣車輛中，除一輛本田奧德賽獲得一次起始價出價外，另有一輛奔馳邁巴赫S500和一輛奔馳G500分別有1人和3人報名，其餘6輛轎車拍賣均無人報名。

11、一週問題和爭議平臺：

上週，共出現3家問題平臺，分別為諸葛理財（提現困難）、網惠金融（停運）、聰明金融（立案）。