網貸日報：警示P2P偽存管 羊毛黨踩雷失千萬

【今日聚焦】

網貸平臺“偽銀行存管”宣傳 遭監管部門警示

目前，存在一些不良平臺利用“偽銀行資金存管”進行宣傳，迷惑投資人。一些網貸平臺在對外宣傳時聲稱銀行資金存管，卻不顯示存管賬號。一位業內人士稱，其中很多平臺僅僅是在銀行開立了一個賬戶，並無真正與銀行進行系統對接。據悉，“偽銀行存管”現象已經引發監管部門關注。

近日，14部委聯合召開的處置非法集資部際聯席會議，公安部相關負責人指出，對於聲稱與銀行“戰略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行託管、監管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶的現象，務必高度警惕。【詳情】

【行業熱點】

網貸平臺大標新出路 借道私募基金合法合規？

網貸進入合規倒計時，各家平臺正在對標監管規定進行緊急整改，如何尋找大標解救之道？一些平臺玩起了變變變，將大標資產轉移至金交所，進行拆分後再回到平臺上銷售，以在形式上看來符合監管規定。

華南某P2P平臺創始人對記者介紹稱，普遍採用金交所渠道，如另外成立公司，將大額項目轉入該公司，然後通過金交所，將大額資產拆分成合規小額標的，再放到平臺上去賣；深圳平臺董事長認為，還有私募基金這條路可以走，也是一個完全合規合法的途徑。網貸之家首席研究員、盈燦諮詢總經理馬駿認為，從法律上來看是合規的，大標資產募集形式發生了根本的變化。【詳情】

國內網貸平臺海外上市：時機還是危機(案例)

4月28日晚，網貸公司信而富在美國紐交所敲鐘，成為2017年以來第一家在美國上市的中國網貸企業。至此，中國已經有兩家網貸公司在美國上市。此前有消息稱樂信集團（分期樂母公司）、趣店集團（趣分期母公司）以及拍拍貸提出赴紐交所上市申請。這些公司有的模式和宜人貸的P2P網貸類似，如信而富、拍拍貸；有的則以消費分期貸款模式為主，如分期樂、趣分期。

業內人士表示，互金企業成批上市是正常現象。投資人就像買銀行資產類別一樣，在一段時間內會對某一領域的企業有很濃的興趣，而一旦上市時機錯過，下一輪需要再過3~5年才會再遇到一個上市窗口期。【詳情】

【平臺動態】

吉匯金融人去樓空 上百名羊毛客踩雷損失5400多萬

5月2日，張先生跟隨一批投資人來到位於安徽省合肥市高新區紅楓路9號中瑞大廈A-14F——吉匯金融辦公地，雖然平臺處於履約還款中的項目還有108個，平臺待收資金逾5400萬元，但是，現場已人去樓空。網站宣稱的“國資入股”，“國資”背景不實，且該國資實際出資額為零。【詳情】

作為此次吉匯金融“跑路”事件的受害人之一，蘇女士稱，她們看中的是P2P平臺的高額投標返利。今年3月，上百名“薅毛客”輕信群內多名廣告推廣人員‘本金不虧’的承諾，購買了吉匯吧P2P網貸公司5400多萬的投資產品。投資即付返利的“羊毛”薅到了手，可一個月的投資產品到期後，本息卻一去不返。2日，合肥高新警方介入調查。【詳情】

【熱辣點評】

資產獵人：互聯網金融為何獨獨在中國特別火熱？

從數據上看，牆內開花”的互聯網金融，在一牆之隔的港澳地區卻始終“香不起來”。事實上，不單是港澳，在P2P網貸的發源地英國，網貸行業同樣處於相對平淡的態勢。而在金融資本最活躍的美國，P2P網貸平臺數量更是寥寥無幾。發展到現在，儘管互聯網金融出現了一些問題和風險，但不可否認的是目前中國的互金行業已然走在世界前列！說需求也好，說文化背景也罷，這些可能只是影響互金行業發展的表面原因，筆者認為中國互金創投風潮的根本原因仍然是資本的力量。【詳情】

肖颯：即將生效的這部新法典 將在這七個方面影響互聯網金融

《民法總則》，被全國人大李建國委員長稱為“小民法典”。在我國經濟社會中必將起到對“民事法律行為”約束和指導的作用，作為金融創新的前沿陣地，互聯網金融的發展和未來必然會受到“小民法典”的巨大影響。2017年10月1日，國慶節當天《民法總則》將正式生效，沉默不是同意，金融欺詐處理規則，內控與責任，單方允諾被當真，代理行為要規範，三農樹立法人制度，虛擬財產被保護等等，會深刻影響互聯網金融，中國法治大廈已然巍峨，每一位守法公民都應當為其添磚加瓦，共勉。【詳情】

【熱門詞條】

偽存管

為規範網貸行業，監管層引入客戶資金第三方存管制度。但資金存管的合規建設過程一直存在貓膩，如聲稱與銀行“戰略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行託管、監管的平臺，但實際上並不是真正意義上的資金存管。

當前常見偽存管，有兩種情況：一種是網貸機構與銀行電子銀行部達成開戶協議，就對外宣稱“已獲得銀行存管資質”，電子銀行並不能代表銀行；第二種是網貸機構以個人名義向銀行存入一筆資金，取得相應的存款憑證，就宣稱自己完成存管。【詳情】

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