韓國金融情報部門(KFIU)和其他地方金融機構將像監管銀行一樣監管加密貨幣交易所，實施嚴格的反洗錢(AML)政策，以確保犯罪分子不能利用加密貨幣交易所為非法操作提供資金。
在6月8日舉行的政策諮詢委員會會議上，KFIU董事Kim Geun-ik就現有的洗錢和恐怖主義融資防範法規進行了廣泛討論，並對商業銀行和獨立金融服務供應商提出了更嚴格的政策。
KFIU當時表示，他們將跟隨美國等主要經濟體的動向，通過更嚴格的大型交易核查流程和對用戶的監控，防止洗錢和恐怖主義融資。
最初，KFIU計劃對大型金融機構、散戶投資者和公共股票市場的交易員和目前擁有寬鬆的AML和KYC(瞭解你的客戶)規定的其他部門實施新的政策。
但在後來的討論中，KFIU決定將加密貨幣部門納入其AML和KYC計劃。KFIU表示，該機構將與國會合作，通過一項法案，允許地方金融機構對傳統銀行賬戶和加密貨幣用戶進行全面透明的監控。
目前，韓國的加密貨幣交易所只要一份40美元的許可證就可以作為一個通信供應商運營。因此，即便是韓國經濟競爭監管機構——自由貿易委員會(Free Trade Commission)也沒有監督監視加密貨幣交易所的權力。
然而，為了防止在地下經濟和可疑活動中使用比特幣和以太幣等加密貨幣，KFIU達成共識，承認加密貨幣交易所是合適的金融機構，並據此進行監管。
KFIU的發言人表示：“根據目前的監管規定，在防止加密貨幣交易所洗錢方面存在明顯的侷限性，因為當局只有通過銀行才能發現可疑交易。如果韓國民主黨議員Jae Yoon-kyung的法案獲得通過，地方當局將能夠對加密貨幣交易所實施和商業銀行同樣的監管措施。”
本質上，如果國會議員Jae的法案通過，加密貨幣交易所將作為商業銀行和適當的金融機構受到監管。雖然AML和KYC政策可能會為用戶創造一個令人不安的生態系統，但它將為快速增長的加密貨幣和區塊鏈部門增加合法性。
自2017年初，大量來自散戶或個人交易者的資本已經注入到加密貨幣市場，允許市場發展成一個新興的資產類別和說服主要銀行如3780億美元的摩根大通和885億美元的高盛進入緊密貨幣行業並提供託管解決方案。
從長遠來看，承認加密貨幣行業是一個受到適當監管的金融市場將有利於全球加密貨幣市場的發展，並將顯著改善加密貨幣的主流應用。
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