錢江晚報/浙江24小時 首席記者 肖菁 通訊員 郭雋健 張一諾
浙江金華周先生今年50多歲,做汽車用品外貿生意,為了多認識一些外國客商,他常常去某跨國網絡交易平臺聯繫客源。
2018年8月,一個“高大上”的客戶主動找上門,對方說他叫詹姆斯,是在歐洲出生的美國人,做汽車用品採購生意,想跟周先生的生意做對接。
"錢江晚報/浙江24小時 首席記者 肖菁 通訊員 郭雋健 張一諾
浙江金華周先生今年50多歲,做汽車用品外貿生意,為了多認識一些外國客商,他常常去某跨國網絡交易平臺聯繫客源。
2018年8月,一個“高大上”的客戶主動找上門,對方說他叫詹姆斯,是在歐洲出生的美國人,做汽車用品採購生意,想跟周先生的生意做對接。
周某和詹姆斯的對話中透露出,銀行對其錢款其實是有所懷疑的
1
天上掉下的無本買賣
詹姆斯告訴周先生,自己的女助手懷孕去了加拿大,未來需要一箇中國代理。
不過,在成為代理前,詹姆斯還有一個小小的請求,他說,自己在國內的供應商有一些貨款要打給他,需要周先生提供自己的賬戶幫他收款,之後購買比特幣,再把比特幣發送至指定的賬戶,每一次交易,周先生能獲得5%的酬勞。
雖然覺得這生意不太對勁,但想想自己又不花成本,未來還能成為詹姆斯的中國代理,周先生拿著自己數十個賬戶,開始幫詹姆斯收款。
漸漸地,周先生髮現自己提供收款的幾十張銀行卡,有十幾張都被凍結了。
收貨款,銀行卡怎麼會被凍結呢?
周先生雖然想到錢可能來路不正,卻沒有第一時間聯繫警方,而是自行搜索並向銀行方詢問原因,在沒有得到確切答案,甚至有銀行告訴他卡里的錢是詐騙所得後,他仍舊沒有報警,而是在聊天軟件上找到詹姆斯詢問原因,那一頭詹姆斯保證,錢是合法的,應該是個誤會,銀行卡不久就會解凍的。
於是,周先生又放心幹起收款的工作,從2018年8月開始四五個月的時間,這些銀行卡到賬金額就有近70萬元,周先生也從中拿到了數萬好處費。
2
外籍男友的神祕快遞
比起這邊周先生收款收到手抽筋,另一邊,十多位阿姨們,正在為他們新認識的外籍男友奔波勞碌。
芬姨(化名)就是其中一位,50多歲的芬姨,已經退休在家。
2018年11月,她沉寂許久的微信,突然亮了起來,有一個人,主動添加她為好友,看頭像,還是個外國人。
她通過了對方的驗證,對方發過來一條英文信息問好。
芬姨一驚,還真是個外國人啊。
芬姨並不懂英語,她和這個名叫艾德蒙斯的外國人聊天也全靠微信自帶的翻譯功能,雖然只是通過微信交流,但這個艾德蒙斯體貼又熱情,很快佔據了芬姨心靈。
不足一個月,他們確立了男女朋友關係,11月底,艾德蒙斯表示,自己要把自己的退休文件和全部家當,郵寄給芬姨,還發來了快遞單號。
可過了幾天,她沒等到快遞,微信上卻又有一個自稱香港快遞公司的人加她好友,說要出9萬元錢辦理非檢驗證書,才能給快遞放行。
在匯出2萬元後,芬姨越想越不對勁,於是報警,至此案發。
3
提供賬號收詐騙來的錢到底算不算犯罪?
錢走的是周先生的卡,後來還換成了比特幣,一番調查下來,關於詹姆斯的線索卻非常少,目前還在深挖中。
但是周先生的行為麻煩非常大。
警方從周先生的住所搜出56張銀行卡和17個U盾。
對於自己的行為,周先生覺得自己只是提供賬戶,並不構成犯罪。
但在案件材料審核過程中,檢察官卻發現幾大疑點,一是周某與詹姆斯的關係,沒有合同之類的約束作為保障,雙方也未見面,將如此大金額的貨款交於周某,若周某將貨款侵吞,幾乎無法維權。
其二,周某提供幾十張銀行卡收款,遠超正常標準。且周某在十幾張銀行卡被凍結後,明知可能是警方所為,卻辯稱經過搜索和諮詢銀行,詢問詹姆斯後才沒有起疑,但在其與詹姆斯的聊天記錄中,檢察官發現,周某曾明確提到銀行告訴他,賬戶中的錢是詐騙所得。
作為一名外貿從業人員,對本案的種種疑點,更不能以“自己愚蠢”當做藉口。
近日,婺城區人民檢察院以涉嫌掩飾隱瞞所得罪,對犯罪嫌疑人周某提起公訴。
2019年7月17日,婺城區人民法院對該案做出判決,周某被判處有期徒刑四年六個月,並處罰金人民幣十萬元。
檢察官說,其實周某的角色就是詐騙案中的犯罪分子找來洗錢的下家。
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