有一種複雜的貸款模式
層層設套，步步緊逼，
最終讓你傾家蕩產
有一種複雜的貸款模式
層層設套，步步緊逼，
最終讓你傾家蕩產
2016年9月
被害人阿榮（化名）因資金需求，通過中間人胡某銘將其已經抵押給銀行的房產二押給吉大A公司，借得15萬元，扣除手續費後實際到手人民幣12萬餘元。
2017年5月
有一種複雜的貸款模式
層層設套，步步緊逼，
最終讓你傾家蕩產
2016年9月
被害人阿榮（化名）因資金需求，通過中間人胡某銘將其已經抵押給銀行的房產二押給吉大A公司，借得15萬元，扣除手續費後實際到手人民幣12萬餘元。
2017年5月
A公司以產品下架為由催促阿榮還款。此時，胡某銘適時地介紹阿榮把房產二押轉給個人B，向B借得20萬，以償還A公司債務，期間被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2017年10月
胡某銘稱C公司貸款利息低，介紹阿榮把房產二押轉給C公司，向C公司借得30萬，以償還B債務，期間又被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2018年2月底
胡某銘建議阿榮將房產抵押給其他銀行貸款，稱這樣利息更低，於是阿榮向周某借84萬過橋費，把銀行的36萬房貸和C公司的30萬還清，解除抵押後再把房產欲轉押給其他銀行借款。
2018年7月
胡某銘稱國家政策改變，無法轉為銀行貸款，阿榮隨後在胡某銘等人的協助下，註冊了一家公司，用房產抵押給C公司，貸得100萬，還清了周某的84萬，期間被扣除了10萬多的佣金和手續費。
經過上述複雜的操作後，在不到兩年時間裡，阿榮的借款從本金48萬元（含銀行房貸36萬，實際借款12萬）變成了借款本金100萬元！足足翻了一倍有餘！
沒想到，套路騙局還沒結束......
2018年10月
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層層設套，步步緊逼，
最終讓你傾家蕩產
2016年9月
被害人阿榮（化名）因資金需求，通過中間人胡某銘將其已經抵押給銀行的房產二押給吉大A公司，借得15萬元，扣除手續費後實際到手人民幣12萬餘元。
2017年5月
A公司以產品下架為由催促阿榮還款。此時，胡某銘適時地介紹阿榮把房產二押轉給個人B，向B借得20萬，以償還A公司債務，期間被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2017年10月
胡某銘稱C公司貸款利息低，介紹阿榮把房產二押轉給C公司，向C公司借得30萬，以償還B債務，期間又被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2018年2月底
胡某銘建議阿榮將房產抵押給其他銀行貸款，稱這樣利息更低，於是阿榮向周某借84萬過橋費，把銀行的36萬房貸和C公司的30萬還清，解除抵押後再把房產欲轉押給其他銀行借款。
2018年7月
胡某銘稱國家政策改變，無法轉為銀行貸款，阿榮隨後在胡某銘等人的協助下，註冊了一家公司，用房產抵押給C公司，貸得100萬，還清了周某的84萬，期間被扣除了10萬多的佣金和手續費。
經過上述複雜的操作後，在不到兩年時間裡，阿榮的借款從本金48萬元（含銀行房貸36萬，實際借款12萬）變成了借款本金100萬元！足足翻了一倍有餘！
沒想到，套路騙局還沒結束......
2018年10月
因阿榮嚴重欠債，無法償還利息及本金。周某等人是建議阿榮將中山坦洲的房產賣給葉某沃親戚，再以葉某沃親戚名義向銀行申請貸款，稱房子可由阿榮繼續居住，但必須每月供樓，直至還清全部銀行貸款後房產便可更回阿榮名下。
通過胡某銘，阿榮以無抵押方式向個人E借過橋資金102萬用於償還C公司100萬，以解除房產抵押。
隨後陳某夫操作過戶手續，由周某轉賬41萬元到葉某沃親戚的銀行賬戶，再轉到阿榮賬號，製作了購房首付款流水，最終獲得銀行審批成功貸款106萬元，隨後償還E過橋資金及其他手續費、利息、佣金等費用，事主最終只拿到人民幣700多元。
2019年3月
因阿榮無法繼續支付高額的利息及債務，無法正常供樓，胡某銘、葉某沃等人上門催債，稱再不給錢供樓就要將事主及其家人趕走，將房產變賣償還債務。
在層層套路中被忽悠得暈頭轉向的阿榮如夢初醒，終於發覺自己可能被人騙了，於是趕忙到拱北口岸分局報案。
拱北警方立案後，專案民警經過一個多月的縝密偵查，發現2015年底到2018年期間，嫌疑人胡某銘、周某傑和葉某沃等人糾集在一起，以低利息、高額度、借貸手續方便等為誘餌，採取“收取高額手續費”“肆意認定違約”“轉貸平賬”“過橋”“變相虛增債務”等方式從事借貸業務，與被害人簽署陰陽合同、層層加貸和製造虛假銀行流水等“套路貸款”方式騙取錢財。整個過程中，阿榮通過多次借貸實際到手的款項不到20萬元，造成的後果是價值150多萬元的房產被過戶他人名下，還有20多萬債務及10餘萬元的信用卡、網貸欠款未還清。
有一種複雜的貸款模式
層層設套，步步緊逼，
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2016年9月
被害人阿榮（化名）因資金需求，通過中間人胡某銘將其已經抵押給銀行的房產二押給吉大A公司，借得15萬元，扣除手續費後實際到手人民幣12萬餘元。
2017年5月
A公司以產品下架為由催促阿榮還款。此時，胡某銘適時地介紹阿榮把房產二押轉給個人B，向B借得20萬，以償還A公司債務，期間被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2017年10月
胡某銘稱C公司貸款利息低，介紹阿榮把房產二押轉給C公司，向C公司借得30萬，以償還B債務，期間又被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2018年2月底
胡某銘建議阿榮將房產抵押給其他銀行貸款，稱這樣利息更低，於是阿榮向周某借84萬過橋費，把銀行的36萬房貸和C公司的30萬還清，解除抵押後再把房產欲轉押給其他銀行借款。
2018年7月
胡某銘稱國家政策改變，無法轉為銀行貸款，阿榮隨後在胡某銘等人的協助下，註冊了一家公司，用房產抵押給C公司，貸得100萬，還清了周某的84萬，期間被扣除了10萬多的佣金和手續費。
經過上述複雜的操作後，在不到兩年時間裡，阿榮的借款從本金48萬元（含銀行房貸36萬，實際借款12萬）變成了借款本金100萬元！足足翻了一倍有餘！
沒想到，套路騙局還沒結束......
2018年10月
因阿榮嚴重欠債，無法償還利息及本金。周某等人是建議阿榮將中山坦洲的房產賣給葉某沃親戚，再以葉某沃親戚名義向銀行申請貸款，稱房子可由阿榮繼續居住，但必須每月供樓，直至還清全部銀行貸款後房產便可更回阿榮名下。
通過胡某銘，阿榮以無抵押方式向個人E借過橋資金102萬用於償還C公司100萬，以解除房產抵押。
隨後陳某夫操作過戶手續，由周某轉賬41萬元到葉某沃親戚的銀行賬戶，再轉到阿榮賬號，製作了購房首付款流水，最終獲得銀行審批成功貸款106萬元，隨後償還E過橋資金及其他手續費、利息、佣金等費用，事主最終只拿到人民幣700多元。
2019年3月
因阿榮無法繼續支付高額的利息及債務，無法正常供樓，胡某銘、葉某沃等人上門催債，稱再不給錢供樓就要將事主及其家人趕走，將房產變賣償還債務。
在層層套路中被忽悠得暈頭轉向的阿榮如夢初醒，終於發覺自己可能被人騙了，於是趕忙到拱北口岸分局報案。
拱北警方立案後，專案民警經過一個多月的縝密偵查，發現2015年底到2018年期間，嫌疑人胡某銘、周某傑和葉某沃等人糾集在一起，以低利息、高額度、借貸手續方便等為誘餌，採取“收取高額手續費”“肆意認定違約”“轉貸平賬”“過橋”“變相虛增債務”等方式從事借貸業務，與被害人簽署陰陽合同、層層加貸和製造虛假銀行流水等“套路貸款”方式騙取錢財。整個過程中，阿榮通過多次借貸實際到手的款項不到20萬元，造成的後果是價值150多萬元的房產被過戶他人名下，還有20多萬債務及10餘萬元的信用卡、網貸欠款未還清。
拱北警方在調查中還發現，金灣區一女性市民小蘭（化名）也被胡某銘等人以相似的手段實施詐騙。
一年間，借貸的15萬元被誘騙虛增債務至90.9萬元，算下來年借貸利率竟高達506%！
有一種複雜的貸款模式
層層設套，步步緊逼，
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2016年9月
被害人阿榮（化名）因資金需求，通過中間人胡某銘將其已經抵押給銀行的房產二押給吉大A公司，借得15萬元，扣除手續費後實際到手人民幣12萬餘元。
2017年5月
A公司以產品下架為由催促阿榮還款。此時，胡某銘適時地介紹阿榮把房產二押轉給個人B，向B借得20萬，以償還A公司債務，期間被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2017年10月
胡某銘稱C公司貸款利息低，介紹阿榮把房產二押轉給C公司，向C公司借得30萬，以償還B債務，期間又被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2018年2月底
胡某銘建議阿榮將房產抵押給其他銀行貸款，稱這樣利息更低，於是阿榮向周某借84萬過橋費，把銀行的36萬房貸和C公司的30萬還清，解除抵押後再把房產欲轉押給其他銀行借款。
2018年7月
胡某銘稱國家政策改變，無法轉為銀行貸款，阿榮隨後在胡某銘等人的協助下，註冊了一家公司，用房產抵押給C公司，貸得100萬，還清了周某的84萬，期間被扣除了10萬多的佣金和手續費。
經過上述複雜的操作後，在不到兩年時間裡，阿榮的借款從本金48萬元（含銀行房貸36萬，實際借款12萬）變成了借款本金100萬元！足足翻了一倍有餘！
沒想到，套路騙局還沒結束......
2018年10月
因阿榮嚴重欠債，無法償還利息及本金。周某等人是建議阿榮將中山坦洲的房產賣給葉某沃親戚，再以葉某沃親戚名義向銀行申請貸款，稱房子可由阿榮繼續居住，但必須每月供樓，直至還清全部銀行貸款後房產便可更回阿榮名下。
通過胡某銘，阿榮以無抵押方式向個人E借過橋資金102萬用於償還C公司100萬，以解除房產抵押。
隨後陳某夫操作過戶手續，由周某轉賬41萬元到葉某沃親戚的銀行賬戶，再轉到阿榮賬號，製作了購房首付款流水，最終獲得銀行審批成功貸款106萬元，隨後償還E過橋資金及其他手續費、利息、佣金等費用，事主最終只拿到人民幣700多元。
2019年3月
因阿榮無法繼續支付高額的利息及債務，無法正常供樓，胡某銘、葉某沃等人上門催債，稱再不給錢供樓就要將事主及其家人趕走，將房產變賣償還債務。
在層層套路中被忽悠得暈頭轉向的阿榮如夢初醒，終於發覺自己可能被人騙了，於是趕忙到拱北口岸分局報案。
拱北警方立案後，專案民警經過一個多月的縝密偵查，發現2015年底到2018年期間，嫌疑人胡某銘、周某傑和葉某沃等人糾集在一起，以低利息、高額度、借貸手續方便等為誘餌，採取“收取高額手續費”“肆意認定違約”“轉貸平賬”“過橋”“變相虛增債務”等方式從事借貸業務，與被害人簽署陰陽合同、層層加貸和製造虛假銀行流水等“套路貸款”方式騙取錢財。整個過程中，阿榮通過多次借貸實際到手的款項不到20萬元，造成的後果是價值150多萬元的房產被過戶他人名下，還有20多萬債務及10餘萬元的信用卡、網貸欠款未還清。
拱北警方在調查中還發現，金灣區一女性市民小蘭（化名）也被胡某銘等人以相似的手段實施詐騙。
一年間，借貸的15萬元被誘騙虛增債務至90.9萬元，算下來年借貸利率竟高達506%！
2019年4月26日，拱北警方將胡某銘（男，31歲）、周某傑（男，28歲）、陳某夫（男，27歲）和葉某沃（男，33歲）4人抓獲。
目前，4名犯罪嫌疑人已被警方逮捕，案件正在依法辦理中。
“套路貸”實質並不是真正意義上的民間借貸，而是假借民間借貸之名，以各種手段達到非法佔有他人財產的目的。
有一種複雜的貸款模式
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2016年9月
被害人阿榮（化名）因資金需求，通過中間人胡某銘將其已經抵押給銀行的房產二押給吉大A公司，借得15萬元，扣除手續費後實際到手人民幣12萬餘元。
2017年5月
A公司以產品下架為由催促阿榮還款。此時，胡某銘適時地介紹阿榮把房產二押轉給個人B，向B借得20萬，以償還A公司債務，期間被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2017年10月
胡某銘稱C公司貸款利息低，介紹阿榮把房產二押轉給C公司，向C公司借得30萬，以償還B債務，期間又被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2018年2月底
胡某銘建議阿榮將房產抵押給其他銀行貸款，稱這樣利息更低，於是阿榮向周某借84萬過橋費，把銀行的36萬房貸和C公司的30萬還清，解除抵押後再把房產欲轉押給其他銀行借款。
2018年7月
胡某銘稱國家政策改變，無法轉為銀行貸款，阿榮隨後在胡某銘等人的協助下，註冊了一家公司，用房產抵押給C公司，貸得100萬，還清了周某的84萬，期間被扣除了10萬多的佣金和手續費。
經過上述複雜的操作後，在不到兩年時間裡，阿榮的借款從本金48萬元（含銀行房貸36萬，實際借款12萬）變成了借款本金100萬元！足足翻了一倍有餘！
沒想到，套路騙局還沒結束......
2018年10月
因阿榮嚴重欠債，無法償還利息及本金。周某等人是建議阿榮將中山坦洲的房產賣給葉某沃親戚，再以葉某沃親戚名義向銀行申請貸款，稱房子可由阿榮繼續居住，但必須每月供樓，直至還清全部銀行貸款後房產便可更回阿榮名下。
通過胡某銘，阿榮以無抵押方式向個人E借過橋資金102萬用於償還C公司100萬，以解除房產抵押。
隨後陳某夫操作過戶手續，由周某轉賬41萬元到葉某沃親戚的銀行賬戶，再轉到阿榮賬號，製作了購房首付款流水，最終獲得銀行審批成功貸款106萬元，隨後償還E過橋資金及其他手續費、利息、佣金等費用，事主最終只拿到人民幣700多元。
2019年3月
因阿榮無法繼續支付高額的利息及債務，無法正常供樓，胡某銘、葉某沃等人上門催債，稱再不給錢供樓就要將事主及其家人趕走，將房產變賣償還債務。
在層層套路中被忽悠得暈頭轉向的阿榮如夢初醒，終於發覺自己可能被人騙了，於是趕忙到拱北口岸分局報案。
拱北警方立案後，專案民警經過一個多月的縝密偵查，發現2015年底到2018年期間，嫌疑人胡某銘、周某傑和葉某沃等人糾集在一起，以低利息、高額度、借貸手續方便等為誘餌，採取“收取高額手續費”“肆意認定違約”“轉貸平賬”“過橋”“變相虛增債務”等方式從事借貸業務，與被害人簽署陰陽合同、層層加貸和製造虛假銀行流水等“套路貸款”方式騙取錢財。整個過程中，阿榮通過多次借貸實際到手的款項不到20萬元，造成的後果是價值150多萬元的房產被過戶他人名下，還有20多萬債務及10餘萬元的信用卡、網貸欠款未還清。
拱北警方在調查中還發現，金灣區一女性市民小蘭（化名）也被胡某銘等人以相似的手段實施詐騙。
一年間，借貸的15萬元被誘騙虛增債務至90.9萬元，算下來年借貸利率竟高達506%！
2019年4月26日，拱北警方將胡某銘（男，31歲）、周某傑（男，28歲）、陳某夫（男，27歲）和葉某沃（男，33歲）4人抓獲。
目前，4名犯罪嫌疑人已被警方逮捕，案件正在依法辦理中。
“套路貸”實質並不是真正意義上的民間借貸，而是假借民間借貸之名，以各種手段達到非法佔有他人財產的目的。
“套路貸”的5大套路
1.民間借貸作偽裝，簽訂虛高假借條。
2.刻意製造假流水，房產抵押來登記。
3.違約情形隨意編，違約假象來製造
4.借款金額來壘高，介紹“平賬”是套路。
5.軟硬兼施去索債，侵佔債務人固定資產。
有一種複雜的貸款模式
層層設套，步步緊逼，
最終讓你傾家蕩產
2016年9月
被害人阿榮（化名）因資金需求，通過中間人胡某銘將其已經抵押給銀行的房產二押給吉大A公司，借得15萬元，扣除手續費後實際到手人民幣12萬餘元。
2017年5月
A公司以產品下架為由催促阿榮還款。此時，胡某銘適時地介紹阿榮把房產二押轉給個人B，向B借得20萬，以償還A公司債務，期間被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2017年10月
胡某銘稱C公司貸款利息低，介紹阿榮把房產二押轉給C公司，向C公司借得30萬，以償還B債務，期間又被扣除了3萬多的佣金和手續費。
2018年2月底
胡某銘建議阿榮將房產抵押給其他銀行貸款，稱這樣利息更低，於是阿榮向周某借84萬過橋費，把銀行的36萬房貸和C公司的30萬還清，解除抵押後再把房產欲轉押給其他銀行借款。
2018年7月
胡某銘稱國家政策改變，無法轉為銀行貸款，阿榮隨後在胡某銘等人的協助下，註冊了一家公司，用房產抵押給C公司，貸得100萬，還清了周某的84萬，期間被扣除了10萬多的佣金和手續費。
經過上述複雜的操作後，在不到兩年時間裡，阿榮的借款從本金48萬元（含銀行房貸36萬，實際借款12萬）變成了借款本金100萬元！足足翻了一倍有餘！
沒想到，套路騙局還沒結束......
2018年10月
因阿榮嚴重欠債，無法償還利息及本金。周某等人是建議阿榮將中山坦洲的房產賣給葉某沃親戚，再以葉某沃親戚名義向銀行申請貸款，稱房子可由阿榮繼續居住，但必須每月供樓，直至還清全部銀行貸款後房產便可更回阿榮名下。
通過胡某銘，阿榮以無抵押方式向個人E借過橋資金102萬用於償還C公司100萬，以解除房產抵押。
隨後陳某夫操作過戶手續，由周某轉賬41萬元到葉某沃親戚的銀行賬戶，再轉到阿榮賬號，製作了購房首付款流水，最終獲得銀行審批成功貸款106萬元，隨後償還E過橋資金及其他手續費、利息、佣金等費用，事主最終只拿到人民幣700多元。
2019年3月
因阿榮無法繼續支付高額的利息及債務，無法正常供樓，胡某銘、葉某沃等人上門催債，稱再不給錢供樓就要將事主及其家人趕走，將房產變賣償還債務。
在層層套路中被忽悠得暈頭轉向的阿榮如夢初醒，終於發覺自己可能被人騙了，於是趕忙到拱北口岸分局報案。
拱北警方立案後，專案民警經過一個多月的縝密偵查，發現2015年底到2018年期間，嫌疑人胡某銘、周某傑和葉某沃等人糾集在一起，以低利息、高額度、借貸手續方便等為誘餌，採取“收取高額手續費”“肆意認定違約”“轉貸平賬”“過橋”“變相虛增債務”等方式從事借貸業務，與被害人簽署陰陽合同、層層加貸和製造虛假銀行流水等“套路貸款”方式騙取錢財。整個過程中，阿榮通過多次借貸實際到手的款項不到20萬元，造成的後果是價值150多萬元的房產被過戶他人名下，還有20多萬債務及10餘萬元的信用卡、網貸欠款未還清。
拱北警方在調查中還發現，金灣區一女性市民小蘭（化名）也被胡某銘等人以相似的手段實施詐騙。
一年間，借貸的15萬元被誘騙虛增債務至90.9萬元，算下來年借貸利率竟高達506%！
2019年4月26日，拱北警方將胡某銘（男，31歲）、周某傑（男，28歲）、陳某夫（男，27歲）和葉某沃（男，33歲）4人抓獲。
目前，4名犯罪嫌疑人已被警方逮捕，案件正在依法辦理中。
“套路貸”實質並不是真正意義上的民間借貸，而是假借民間借貸之名，以各種手段達到非法佔有他人財產的目的。
“套路貸”的5大套路
1.民間借貸作偽裝，簽訂虛高假借條。
2.刻意製造假流水，房產抵押來登記。
3.違約情形隨意編，違約假象來製造
4.借款金額來壘高，介紹“平賬”是套路。
5.軟硬兼施去索債，侵佔債務人固定資產。
◆ ◆ ◆ ◆如何識破“套路貸”的伎倆？◆ ◆ ◆ ◆
一、要加強風險意識，不要輕易相信“無抵押”“低門檻”“秒放款”等借貸廣告；
二、多瞭解關於民間借貸的法律法規，提高識別“套路貸款”能力；
三、謹防入套，簽訂協議的時候認真審視相關條款，對於關鍵條款必須要求填寫並要求獲得原本合同一份；
四、發現被“套路貸款”時，應及時止損，尋求（警方、律師等專業人士）幫助；
五、遇到暴力催收時應立即報警處理；
六、不要隨意在網絡借貸平臺進行借貸或者登記註冊從而造成個人徵信的黑點影響正常的銀行借貸；
七、辦理財物公證、授權手續時要提高警惕，防止自身固定資產、物業被他人惡意轉移、出售或者進行租賃。
市民如果需要貸款，一定要走正規渠道，正規的借貸公司或者企業，切忌病急亂投醫。
一旦遭遇此類“套路”
請立即報警求助！
來源：珠海公安