'被騙了一個億！杭州一金融投資公司老闆和兩個朋友上當！多虧警方緊急止損'

都市快報 記者 林琳 通訊員 周德峰 龐振煦 王海燕

何女士36歲，是杭州一家科技有限公司的負責人，公司主要做金融投資方面的業務。

今年3月，她差點被騙走一億元。

幾個人合夥湊了一億

委託“有資質的公司”去買理財

“我怎麼都沒想到，公司才成立半年，差點就開不下去了。”說起公司遭遇的事，何女士仍心有餘悸。

事情要從今年3月說起。

3月上旬，公司的一個業務員告訴何女士，自己在工作中結識了一個姓魏的老闆，魏某在河北開設了一家汽車貿易公司，這家公司有資質購買廊坊一家銀行的某款理財產品。

何女士正好有投資打算，便通過中間人聯絡，與河北這家貿易公司達成了資金合作意向，何女士公司粗略估算通過此次合作將有20萬元左右的收益。

在何女士的圈子裡，這種操作並不少見——有些有資質的公司缺少資金，就會找有資金卻不具備資質的公司合作，以達到雙方公司互利共贏的目的。

業務員說，廊坊這家銀行的這款理財產品，是結構性存款產品，存入1億元，一年的利息有400萬，而且購入當天就可以開出承兌匯票。

1億元可不是小數目，對這筆業務，何女士的態度也比較謹慎，籤合同前，她特地讓業務員去了一趟廊坊的銀行。

銀行工作人員孫某信誓旦旦地保證，魏某的公司確實有資質購買理財。

有了銀行工作人員做“背書”，何女士和業務員都不再懷疑，對魏某很是信任。

雙方不久就達成合作協議：何女士的公司出資一億元，由魏某的公司出面向銀行購買理財產品，銀行當天能夠開出一億零四百萬的承兌匯票，該承兌匯票可以在市場上流通貼現，事成後，何女士公司可以收回一億元成本，除去支付河北公司一定報酬以及貼現等相關費用後可以拿到20萬元收益。

合同簽妥，何女士立即開始籌集資金，除了自己公司的1000萬元，她還找了另外兩個同行業的朋友，兩人分別出資6000萬和3000萬，總共湊了1億。

什麼樣的騙局能騙到一億？

根據警方偵查，他們的騙局是這樣的——河北這家汽車公司原本是劉某的，劉某40來歲，此前也做過正經生意，但經營不善倒閉了，他的徵信也出了問題，公司也成了空殼公司。

他和朋友黃某計劃用這個空殼公司“搞一票大的”。

第一步：把公司轉到“掛名法人”（魏某）名下。

第二步：他和朋友黃某買通廊坊的銀行工作人員（孫某），偽造空殼公司有購買理財產品的資質，並承諾事成之後給他300萬元作為報酬。

第三步：提前聯繫好了轉賬賬戶的下家（在江蘇某銀行開了賬戶的李某）。

做完這些，劉和黃就讓魏某出面打著“代買理財”的幌子，騙取對方的資金，等對方錢一打進空殼公司的賬戶，就把錢轉出去，轉入指定賬戶。

這個騙局事後看起來漏洞百出，但確實把何女士一億元騙了進來。

3月21日，何女士按約將錢打入魏某公司的銀行戶頭裡，依照計劃，這筆錢只是從魏某公司這兒走個賬，馬上就應當轉到廊坊這家銀行的賬戶裡。

何女士公司的業務員和魏某，銀行工作人員孫某都在銀行，為表示“誠信”魏某也把公司的公章和U盾也交給了何女士的業務員，可等業務員準備去轉賬的時候卻傻眼了——魏某公司賬戶裡竟然只剩下了20萬元！

“錢是不是沒轉成功，退回去了？”業務員趕緊聯繫何女士。

何女士也懵了：“不可能啊，我這裡早就顯示轉賬成功了。”

晴天霹靂！

業務員發現魏某正準備溜走，立刻抓住他，何女士則趕到餘杭南苑派出所報警。

一個小時裡一億元

被分割到無數個小賬戶裡

餘杭警方立刻啟動緊急止損

事態緊急，餘杭警方高度重視，迅速集合刑偵、經偵、南苑派出所多個部門的警力，在市局反詐中心的大力支撐和多方聯繫下，市、區兩級公安機關聯手，第一時間開展被騙資金緊急止損以及案件偵破工作。

民警偵查發現，1億元資金先是從魏某公司的賬戶轉出，分為數十次，從數十個賬戶快速向下流轉。

由於時間緊迫，民警徹夜工作，順藤摸瓜，共查詢分析涉案銀行賬戶300多個，凍結銀行卡50多張，對涉案資金進行緊急止損，累計凍結資金一億餘元。

與此同時，餘杭公安分局刑偵大隊的民警也趕赴河北進行偵查。

經過一個多月的偵查，民警輾轉河北、河南、江蘇等地，陸續抓獲任某、李某等涉案嫌疑人11名。

截至目前，已返還被騙資金7100餘萬元，餘下的2800萬餘元也已被公安機關暫扣，警方將按照辦案程序進一步處理。

據悉，這是全省反詐工作有史以來，成功止損金額最大的一次。

據劉某交代，他們就想做“一筆頭生意”，因此之前他和黃某還找過其他幾個出資方，但最終因為嫌錢太少作罷。

今年上半年杭州警方

已經勸阻受騙群眾4100餘人

攔截3億資金

據悉，今年上半年，全市已破獲電信網絡新型侵財案件2300餘起，刑拘電信網絡新型侵財犯罪嫌疑人1690名，有效攔截即時性電信網絡詐騙警情1.4萬餘起，勸阻受騙群眾4100餘人，攔截資金3億元。

根據杭州市公安局反欺詐中心對上半年全市電信網絡詐騙案件的發案形勢分析，信貸理財、購物消費、假冒身份、招聘兼職等重點詐騙類案件合計佔總案件數的72.5%。其中，信貸理財類詐騙案件佔電信網絡詐騙案件發案的比例最高,為22.0%，涉案金額佔電信網絡詐騙案件總案損的18.7%；購物消費類詐騙以遊戲及低價購物詐騙為主；假冒身份類則以冒充老師、繳納培訓費名義詐騙學生家長案件居多；冒充公檢法類詐騙案件佔比2%，但涉案金額佔電信網絡詐騙案件總案損的13.8%。

21歲到30歲是受騙高危群體

女性略多

據警方統計，受騙群眾以在校大學生、財務工作人員和中老年群體為主，女性略多。其中，21歲至30歲的年輕人佔據電信詐騙受害人總數的47.80%，既是易受騙的高危群體之一，同時也是從事電信網絡詐騙犯罪的“主體人員”。

針對大學生的詐騙，主要是招聘兼職、網絡刷單、網絡貸款類騙局；針對財務工作人員的，大多是冒充企業負責人詐騙；針對中老年群體的，則以投資理財和公檢法詐騙為主。

民警說，現在詐騙的手段、方式越來越多，尤其是網絡博彩、投資理財類詐騙明顯增多，這類騙局形式隱蔽、涉案金額往往較高，危害性很大。而且騙子往往分佈在全國各地甚至境外，抓捕難度也不小。

雖然針對網絡侵財詐騙的宣傳提醒不少，但部分群眾對於詐騙的具體手段方式沒有深入瞭解，遇上騙局時，可能抱有僥倖心理，因而導致受騙上當。

警方在此也提醒大家：在投資理財時，務必提高警惕，應選擇正規可靠渠道，千萬不要相信來歷不明的網友、網站推薦；轉賬匯款務必通過電話、視頻等方式核實對方真實身份；微信、支付寶務必開啟“轉賬延遲到賬”功能，發現被騙可及時撤回。

一旦發現被騙，應第一時間撥打反詐專線電話0571-81234567。

第一時間報案很重要，及時報案，警方才能及時開展止付止損工作，儘可能挽回損失。