'主動讓我投保的買家也能是騙子？這些非洲、東歐的買家騙子套路深'

主動讓我投保信保的買家也能是騙子？本文將講述一個典型詐騙案例，供應商因此損失近60萬人民幣。希望對各位有所幫助。

案 例

主要當事方包括：

羅馬尼亞公司A

保加利亞公司B

國內供應商C

自稱A公司採購的老外X。

老外X通過展會、網絡等渠道找到國內供應商C，希望採購其產品。老外X對於結算方式的要求比較特殊，一般是DP at sight 、OA等對買方有利的付款方式。

為了讓出口企業C減少擔心和疑惑，老外X會建議企業去投保出口信用保險。待保險投保事宜操作完畢，老外X會與出口企業C溝通，讓其將貨物直接發給B，一般而言，B的公司名稱與A非常相似，甚至一般是A的全稱+XX branch，名字上完全可以迷惑住，讓出口企業認為AB系關聯企業。

出口企業C最終與採購X達成如此一筆貿易：

合同簽署雙方C-A，即從合同法律角度而言，此筆貿易的債務人為A；

物流方面，由C直接將貨物發送給B。

應付款日到期後，C聯繫老外X催收貨款，一般老外X會以各種理由推脫或者乾脆玩消失。

出口企業C需求保險索賠，保險公司調查後反饋，A公司不承認貿易事實，告知其公司不存在員工，即該筆貿易系虛假貿易，保險公司除外責任。

出口企業C錢貨兩空，保險公司除外責任也不予賠付！

買家利用了這樣一個漏洞：出口企業以為保險公司會核實買家身份的真實性，保險公司以為出口企業對貿易真實性有充分把握。

在此強調一點：保險公司在幫出口企業調查買方信用的時候，是不審核貿易真實性的，是不審核貿易真實性的，是不審核貿易真實性的！希望廣大出口企業對此類情況加以重視。

如何規避這種風險呢？

1. 核實所謂採購老外X使用的郵箱是否與A公司官方公司郵箱一致。

但是這一方式有弊端，很多小型進口企業根本沒有公司郵箱。

2. 方式一不管成功與否的基礎上，利用方式二來核實老外X是否是A員工，如果出口企業C有有利證據證明老外X為A公司員工，則保險公司無法拒絕企業的賠付要求。

辦法是：要求買方C利用下單公司及A的抬頭，支付一筆款項，例如100-500美元，作為合同項下的預付款。（當然，如果業務能力強，可以讓買方支付30%也可以，多多益善。）

核心要求是必須以A公司抬頭支付，這樣就有效的把A公司的採購和財務關聯起來了，如果X不是A公司員工，則必然打不出這筆100-500美元的款項。

如果這一前提能夠達成，即使A否認老外X為其員工的說辭也站不住腳了。這類手法的騙子以在相對不發達的非洲和東歐居多。

總結：

防範欺詐其實很簡單，那就是從一開始就要做好基礎工作——

首先是不要為了成交而貪做生意，要對客戶做一個比較完整的瞭解，同時要認真做好防範措施，堵住可能出現的漏洞，不給對方留下可鑽的空擋。

其次，要選擇適當的結算方式，選擇信用證結算無論如何都是比較好的結算工具，當然這要求出口商有一定選擇結算經驗和水平。而對於有過長期交易，且信譽較好的客戶可以採用DP結算——不是DP絕對不能做，只是交易的對象需要有良好的信譽作為前提。而OA只適合自家的海外分公司，或者信譽卓著的客戶，或世界級的著名大公司——肯定不適合新結識的、不瞭解其信譽度的客戶。