'做“無本”囤房的買賣，2人涉案8000多萬元 台州“21世紀不動產”總代涉嫌詐騙、非吸被訴'

來源：浙江法制報

涉案門店

去年7月下旬，台州市民朱某、羅某等人向公安報案，稱21世紀不動產景隆公館店虛構買家，詐騙幾十位業主房產，涉案金額達數千萬，案件引起社會廣泛關注。同年9月6日，台州市椒江區檢察院以涉嫌合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪批准逮捕陳某、彭某二人。

經過近一年的偵查、審查起訴，案件有了新進展。近日，陳、彭二人被台州市椒江區檢察院提起公訴。

房子已經過戶 尾款卻遲遲不付

去年5月初，朱先生將自己位於椒江區景隆公館的一套商品房掛在網上賣。後來朱先生接到了中介的電話，對方稱幫他找到了合適的買家彭某。這家中介，就是21世紀不動產景隆公館店。朱先生想，21世紀不動產名氣還是蠻大的，應該靠譜，就通過中介跟買家彭某約定當晚在中介商鋪裡談相關細節。

在店員的營銷下，很快買賣雙方就達成了協議並簽訂了二手房買賣合同，彭某答應先給付30%的首付款共計121萬元給朱先生，尾款282萬元先打欠條，約定朱先生收到首付款後先辦理過戶，彭某向銀行辦理房貸，等銀行批下貸款再結清尾款。

5月10日，彭某將首付款轉賬給朱先生後，就催著朱先生抓緊辦理過戶手續，以便儘早向銀行貸款。過了兩天，朱先生便跟彭某辦理了過戶手續。之後，朱先生等了一個半月，房子的尾款都沒到賬，朱先生有些不放心，向中介和彭某催討，結果對方一直稱房貸還沒能批下來。又過了幾天，彭某告訴朱先生，貸款批不下來，所以他要跟別人借錢先墊付尾款，希望可以拖延幾日。

只收到了首付款，房子卻已經在他人名下，尾款又遲遲不到，朱先生越發覺得事情不對勁，連忙找到中介想解決此事。結果，有店員告訴他，彭某跟這家中介有關係，是股東之一，而且彭某和公司台州地區股東陳某一直用這種方式買賣房屋。朱先生這時驚覺，自己上當了。

負債幾千萬

為保面子出手闊綽

陳某，39歲，一直在臺州從事房地產工作，是人們俗稱的“炒房團”成員之一。到2015年，陳某名下已經有好幾套房子，只不過都是借高利貸買來的。2015年底，陳某虧空三四百萬元的外債無法償還，決定另謀生計。

他看到二手房的行情不錯，便動了倒賣二手房的腦筋，做起了“二手房中介”。於是，陳某和他人合夥在景元小區南大門開了一家房屋中介所，為提高知名度，他們直接將店鋪掛名為“21世紀不動產”。沒過多久，這家冒名的店鋪就被人舉報。21世紀不動產總部找到陳某協商，最終以加盟形式讓陳某正規使用21世紀不動產的招牌，而且還是21世紀不動產台州地區的總代理。

雖然招牌正規了，但此時的陳某仍負債累累，連加盟費都是借來的。沒有本錢，陳某就拉朋友加盟，自己參股，一共開了六七家店。開店的支出非常大，裝修、房租水電、員工的工資等每天都需要支出，加上都是新員工，沒什麼業績，陳某的店開一家虧一家。賺不到錢，陳某隻好不斷向社會上借，並承諾3、4分利（每個月3%－4%），從認識的人借到不認識的人，來借錢的人再介紹他人，美其名曰“投資”。

除了正常的二手房買賣，陳某還開始做“低首付中介”，既可以賺到中介費，還能賺到“低首付”的手續費。陳某事後交代，到2017年年底，他已經負債五六千萬，但為了在人前維持體面，他仍出手闊綽。

“循環買房”的“無本”生意

彭某是陳某小姨子的男朋友。2018年4月底的一天，陳某和彭某吃飯時，聊起自己“炒房”生意前景不錯。彭某說自己沒有本錢，陳某說這不是問題，他有門路。

陳某告訴彭某，他有門路向社會上借錢付首付款，只要能夠與賣方人簽訂二手房買賣合同，通過社會借貸獲得流動資金來支付30%的買房首付款，將房屋過戶到自己或者安排的代持人名下，然後再將買到的房子拿到個人、銀行或民間融資中心抵押借貸，等貸款到手後，離尾款支付還有一定的時間差，可以借用這筆流動資金再去買房。通過這樣“循環買房”，就可以在手上囤積房源待高價而沽。彭某原本就是做房產中介生意的，考慮到房地產市場行情比較好，又見是“無本”的買賣，便入夥管理21世紀不動產景隆公館店。

5月初，彭某開始幫陳某找一些有升值空間的房源，並與賣房的人談妥價格及購房款首付比例。陳某負責房屋買賣資金籌集，然後再由陳某出面或者安排別人充當買家，先付房屋首付款後，將房屋過戶給買方，由買方去做抵押貸款，等房屋貸款到手後，再延遲將尾款付給賣房者。這樣他們不僅可以囤積房源，還賺取了賣方的中介費用於日常公司經營，償還部分個人債務和個人消費使用。

僅一個月，陳、彭二人就聯合買了十六七套房屋，分別掛在陳某、彭某和其他代持人名下。

截至目前

仍有13套房產未付尾款

然而，陳某“拆東牆補西牆”的經營方式早已漏洞百出，面臨資金鍊斷裂的危機。但此時兩人已騎虎難下，他們繼續以口頭約定的方式，委託潘某等人充當房產代持人，與被害人簽訂購房合同。直到被追債追得無處可逃，二人分別攜帶妻子、女友逃匿至廣西，後在朱先生等被害人陸續報案的壓力下，二人在廣西柳州向公安民警投案。

經查實，2018年4月至案發，陳某、彭某以非法佔有為目的，明知無法保證合同履行，騙取交易房產的所有權證後進行抵押借貸，所得錢款用於他處，犯罪金額合計人民幣2539.6萬元，數額特別巨大；二人未經國家相關金融部門許可，許諾高額利息，公開向社會不特定人員非法吸收存款，其中陳某犯罪金額合計人民幣3560萬元，彭某犯罪金額合計人民幣2140萬元，均屬數額巨大。截至目前，二人尚有13套房產未支付尾款。

近日，椒江區檢察院對陳、彭二人以合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪提起公訴。