開公司掩人耳目，低息誘騙他人借款，脅迫簽下虛高借條，暴力威脅侵佔房產。近期，上海警方經縝密偵查，摧毀一個以信息服務公司為掩護，實施“套路貸”詐騙的犯罪團伙，抓獲陳某坤、任某亞、陳某潔、杜某、王某軍、王某等6名犯罪嫌疑人。
借50萬籤180萬欠條，房產被強佔
2018年6月4日，上海市公安局青浦分局趙巷派出所接到徐某報案，稱其女兒徐某文因借貸被人詐騙。民警調查發現，徐某文遭遇的正是近年出現的“套路貸”。
據徐某介紹，其女兒徐某文因資金週轉需要，於2014年至2015年期間多次向開設企業管理公司、從事私人借貸業務的陳某坤、任某亞借款。第一次實際借款5萬元，徐某文卻被迫簽下10萬元的欠條。“陳某坤說，翻倍借條是民間借貸的行規，被害人因為急需用錢就簽下了。”承辦民警介紹，此後，徐某文因無法按時還款，在陳某坤等人的威逼脅迫下，多次簽署虛高借條，“被害人實際借款50萬元，最終欠條金額卻壘高至180餘萬元。”
除了誘騙簽訂虛高借款金額的借條外，陳某坤等人還脅迫借款人配合到銀行走賬獲取流水證明，製造借款人已取得全部虛高借款金額的假象，隨即以“違約金”、利息等名義收回出借款項。過程中，徐某文曾拒絕配合，陳某坤就糾集聲稱“有黑社會背景”的社會人員，恐嚇、威脅徐某文就範。
由於無力償還180萬元的虛高債務，2016年2月，陳某坤、任某亞將徐某、徐某文騙至辦公室，逼迫他們簽下了一張空白房屋買賣協議、一張空白房款抵消協議和一張空白承諾書。至2017年底，陳某坤及其團伙成員將上述空白協議填寫完整後，威脅徐某、徐某女兒及女婿顧某立即搬出房屋，否則就要到法院起訴，要求法院執行房屋買賣。
2017年底至2018年初，在遭到陳某坤等人威脅後，徐某、徐某女兒及女婿顧某無奈從住處搬走。從此，該房屋就被陳某坤等人霸佔。2018年6月4日，被害人徐某走投無路，向趙巷派出所報案。
暴力方式催款施壓，以侵佔房產為目的
接到報案後，警方立即成立專案組開展偵查。經初步調查，一個以陳某坤、任某亞為首的犯罪團伙逐漸顯現在專案組眼前。通過層層深挖，專案組查清了該犯罪團伙的成員結構、作案手法和犯罪事實。2018年9月3日，專案組兵分多路同時出擊，將陳某坤、任某亞、陳某潔、杜某、王某軍等5人抓獲歸案。2019年5月2日，專案組在河南警方的大力協助下，又將犯罪嫌疑人王某抓獲歸案。
經查，陳某坤、任某亞等人為牟取鉅額非法利益，註冊成立了上海太澤企業管理有限公司，在青浦區多處租借辦公場所，非法從事私人借貸業務，並實施“套路貸”違法罪犯行為。
該犯罪團伙分工明確。陳某坤、任某亞負責用低息誘騙被害人借款，脅迫被害人寫下翻倍借條，杜某、王某軍、陳某潔、王某等人負責對外招攬貸款人員、催討債務、充當打手。該團伙通過他人介紹或自行物色的方式尋找被害人，隨後以“行業規定”等理由，誘騙借款人簽訂翻倍借條、空白借條。
警方調查發現，該團伙經常採取上門討要、電話短信轟炸等軟暴力方式催款，並滋擾借款人及其近親屬的正常生活，以此向借款人施壓。在借款人無力償還借款時，以非法拘禁、恐嚇威脅等方式，威逼借款人配合製造銀行流水痕跡，簽訂虛假房產交易合同，最終達到變賣或者侵佔借款人房屋財產的目的。
目前，經警方查證，該犯罪團伙涉案10餘起，涉案金額500餘萬元。2019年5月7日，因涉嫌非法拘禁罪、詐騙罪、敲詐勒索罪，陳某坤、任某亞、陳某潔、王某軍、杜某等5人被公安機關移送檢察院審查起訴。2019年6月6日，該團伙最後一名犯罪嫌疑人王某因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪被依法逮捕。
欄目主編：簡工博 文字編輯：簡工博