相傳，在很久以前，天河兩岸有兩個小村莊，河的南邊是曾村，河的北邊是王村。兩村雖隔河相望，但曾因為旱天爭水，澇季排洪，相互械鬥了幾代人，結下了世仇，以致老死不相往來。
曾村住著一位少女曾雪娥，美麗、善良，還織得一手精美的五彩錦緞，靠打桑養蠶織錦度日，贍養著雙目失明的老孃。她有一副天生的好嗓子，唱起花鼓歌來，聲音水靈靈的，好聽極了。王村住著一位英俊勇敢的獵手王黑虎，有一身武藝，夏天進山打狼，冬天鑿冰逮魚。他會跳花鼓燈，是遠近有名的“鼓架子”，逢年過節，就和村裡的夥伴玩燈。他翻的跟頭又高又飄，旋子滿場飛，舞姿瀟灑。
一年春天，正是養春蠶的時候，雪娥挎起竹籃到樹林裡去採桑。這時，桑樹林裡悄悄走來一隻餓狼，猛的向她撲來，利爪抓到她的肩上，撕開兩道殷紅的血口。雪娥慌亂中逃命，不料被一根樹樁絆倒在地。就在餓狼躍起再次撲向雪娥的那一剎那，王黑虎打獵到此，一槍把野狼的腦袋打開花。黑虎把雪娥抱到天河邊的小船上，用鹽水為她洗淨傷口，又把自己身上的白布衫撕下一塊，包住雪娥的肩頭。雪娥醒來涕淚漣漣的感謝救命之恩，雙方漸生好感，私定終身。但雪娥的婚事必須徵得曾家族長二叔公的同意。
曾姓是天河一帶有名的大戶，族長二叔公嫌貧愛富。當他聽說雪娥與黑虎私定終身，不僅不同意，還嫌雪娥敗壞門風，與仇家私通。他命人把雪娥綁在祠堂，嚴刑拷打，並將護女心切的雪娥老母活活打死。好心的媒婆通知黑虎，黑虎夜裡摸進曾家祠堂救出雪娥。當兩人意欲逃走時，在塗山邊的山坡上，王黑虎被追來的曾家家丁團團圍住，幾十個家丁卻不敵力大勇猛的黑虎，眼看就要被黑虎擊敗，不料老奸巨猾的二叔公扭住雪娥要挾黑虎。正當黑虎不敢輕舉妄動時，不幸被家丁從背後放的毒箭射中。雪娥目睹王黑虎被殺慘狀，痛不欲生，在渡船上縱身投進天河而死。一對有情人就這樣共赴黃泉……
王黑虎死後變成了現在黑虎山上的黑虎石，曾雪娥也化作了冰清玉潔的天河水。微風吹來，碧波拍打著黑虎山腳，好像雪娥撫摸黑虎的臂膀，向他傾訴永世相思的心曲，也訴說兩村和好的願望。後來，兩村的村民終於從黑虎山和天河水相依相伴中悟出道理，消除了世仇。
再後來，官府在王村審人辦案，王村就改為申明亭村。天河後改稱石溝河，簡稱石河。