為全面貫徹落實《證券期貨投資者適當性管理辦法》要求，統一基金行業投資者適當性制度標準，切實保護投資者合法權益，15日，中國證券投資基金業協會（下稱中基協）就擬定的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》（下稱《指引》）及相關配套文件徵求行業意見。
《指引》中所稱的基金募集機構，是指公募基金管理人、私募基金管理人，在中國證監會註冊取得基金銷售業務資格並已成為中基協會員的機構。
《指引》提出，基金募集機構應當按照風險承受能力，將普通投資者由低到高至少分為C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5 五種類型。基金產品或者服務的風險等級應當按照風險由低到高順序，至少劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個等級。普通投資者風險承受能力與基金產品或者服務的風險等級要匹配，適當性匹配原則為：C1型普通投資者可以購買R1級基金產品或者服務；C2型普通投資者可以購買R2級及以下風險等級的基金產品或者服務；C3型普通投資者可以購買R3級及以下風險等級的基金產品或者服務；C4型普通投資者可以購買R4級及以下風險等級的基金產品或者服務；C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產品或者服務。
《指引》還明確，在中基協備案的證券期貨經營機構私募資產管理計劃銷售適當性管理參考本指引執行。
相關推薦
'全國股轉公司總經理徐明：應當降低新三板投資者適當性門檻'
"全國股轉公司總經理徐明在第二屆中小投資者服務論壇上表示，應儘快將500萬的投資者准入門檻降低。他指出，該門檻設立之初，考慮主要服務對象是創新型、創業型、成長型民營中小微企業，風險相對較高，設置了較高的投資准入要求。”不可否認，這一要求在市場發展初期，對於增加市場韌性，守住...
'機構投資者加速入市，萬億級增量資金可期'
"據瞭解，多方機構正在研究長期資金入市條件，多地職業年金基金已到賬並開始運作，後續或有近千億元可投資權益市場；到今年年底，養老金委託投資到賬規模或新增2000億元至3000億元，若按30%比例進入股市估算，養老金新增入市規模將達600億元至900億元；保險資金正對大市值、高...
'買基金虧57萬多，建行作為代銷機構需連本帶息賠償？'
"前幾天，中國基金報發佈的文章《資管圈炸了:客戶買基金鉅虧57萬 建行代銷卻被判全賠》被各大媒體瘋狂轉發，引起大眾熱議。各路網友對此展開激烈的辯論：一部分為建行喊冤，甩出靈魂提問“虧錢了找銀行，多賺錢了會分給銀行嗎”，基金理財自負盈虧是常識，客戶不論賺錢還是賠錢，都應該自行...
'建行工作失誤，法院支持銀行賠付投資者基金虧損的57萬'
"最近，網絡傳出一反常規的金融理財案件。通常情況下，當人們購買的基金產品發生嚴重虧損，代銷銀行和基金管理方大多會用一句“投資有風險”來告知基民虧損理應自行承擔。而且在多起的金融訴訟中，對於理財產品虧損，要求基金管理方或代銷銀行方承擔賠償責任的可能性幾乎為零，而日前發生的一起...
'這三類機構投資者，對我們投資A股的影響有多大？'
"文 | 銀行螺絲釘 （轉載請獲本人授權，並註明作者與出處）關注公眾號：定投十年賺十倍同名微博：@銀行螺絲釘有朋友問螺絲釘，當前A股市場個人投資者和機構投資者的比例分別是多少呢，以及這種比例對我們普通投資者的投資，有什麼樣的影響呢？今天我們來聊聊A股的投資者結構。個人投資者...
推薦中...