廣西崇左友誼關口岸。 澎湃新聞記者 陳興王 攝
90後嫌犯蔣某傑在廣西憑祥落網的消息很快傳到了菲律賓。
其上線 “安森”（綽號，原名：侯某起）從菲律賓回國後，也在遼寧瀋陽家中被警方抓獲。
自此，由公安部統一指揮督辦的“3·26”特大跨國販賣銀行卡和企業對公賬戶案全面收網。
近日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）獲悉，截至4月28日，警方根據蔣某傑梳理出的線索，在全國27個省區市共搗毀販賣銀行卡和企業對公賬戶窩點500餘個，抓獲犯罪嫌疑人630餘名，繳獲銀行卡11220張（套），對公賬戶1886個。
一個龐大的從境內經越南跨國運輸販賣銀行卡和企業對公賬戶給境外電信詐騙集團的網絡，被連根拔起。
案件得到國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會議辦公室重視，公安部刑偵局對此次廣西打擊販賣銀行卡和企業對公賬戶犯罪給予了高度肯定，評價此次打擊是真正打在了網絡電信詐騙犯罪的“七寸”之處。
“繳了銀行卡，就相當於繳了網絡電信詐騙分子的械，扼制住了命門。”廣西壯族自治區公安廳副廳長李躍告訴澎湃新聞，無論網絡電信詐騙手段如何多樣、騙術如何翻新，該類犯罪在詐騙過程中都要用銀行卡轉移贓款。
如果能管好銀行卡讓其不再流入詐騙分子之手，那可能就真的可以實現“天下無詐”。
"廣西崇左友誼關口岸。 澎湃新聞記者 陳興王 攝
90後嫌犯蔣某傑在廣西憑祥落網的消息很快傳到了菲律賓。
其上線 “安森”（綽號，原名：侯某起）從菲律賓回國後，也在遼寧瀋陽家中被警方抓獲。
自此，由公安部統一指揮督辦的“3·26”特大跨國販賣銀行卡和企業對公賬戶案全面收網。
近日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）獲悉，截至4月28日，警方根據蔣某傑梳理出的線索，在全國27個省區市共搗毀販賣銀行卡和企業對公賬戶窩點500餘個，抓獲犯罪嫌疑人630餘名，繳獲銀行卡11220張（套），對公賬戶1886個。
一個龐大的從境內經越南跨國運輸販賣銀行卡和企業對公賬戶給境外電信詐騙集團的網絡，被連根拔起。
案件得到國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會議辦公室重視，公安部刑偵局對此次廣西打擊販賣銀行卡和企業對公賬戶犯罪給予了高度肯定，評價此次打擊是真正打在了網絡電信詐騙犯罪的“七寸”之處。
“繳了銀行卡，就相當於繳了網絡電信詐騙分子的械，扼制住了命門。”廣西壯族自治區公安廳副廳長李躍告訴澎湃新聞，無論網絡電信詐騙手段如何多樣、騙術如何翻新，該類犯罪在詐騙過程中都要用銀行卡轉移贓款。
如果能管好銀行卡讓其不再流入詐騙分子之手，那可能就真的可以實現“天下無詐”。
廣西崇左友誼關 澎湃新聞記者 陳興王 攝
僱廂貨轉運銀行卡時落網
2019年3月，越南持續半月“封關”，蔣某傑運送銀行卡的通道中斷。
在菲律賓馬尼拉的上線“安森”、“黑昌”（綽號，原名：曾某鬆）不斷催促蔣某傑發貨。
蔣焦急之下，趕往憑祥，準備將積攢了10天的近4000套銀行卡轉運到外地，伺機找途徑運輸出境。
3月26日上午，蔣某傑通過某快遞公司聯繫到一輛廂式貨車，將27箱裝有銀行卡、手機卡等的紙箱封箱裝車，準備前往外地。此時，崇左市公安局刑偵支隊民警已在高速路口的邊檢站布控。
據悉，“3·26” 特大跨國販賣銀行卡和企業對公賬戶案是公安部部署打擊治理電信詐騙犯罪專項行動中發現的線索，該案由廣西壯族自治區公安廳具體偵辦，前期進行了大量摸排布控。
車駛進邊檢站，蔣某傑等五人遂被控制
5月12日，崇左市公安局刑偵支隊副支隊長何偉告訴澎湃新聞，民警在隨後駛來邊檢站的廂式貨車中，查獲成套的銀行卡、手機卡、對公賬戶等3837套。其中，“小套”3461套，“大套”376套。
何偉解釋說，按照行話，不法分子將銀行卡、手機卡、身份證件、U盾“四件套”稱為“小套”，而含公司營業執照、公司印章、U盾、銀行卡等的成套對公賬戶則稱為“大套”。
在這行裡，“小套”的收購價格每套500元至1500元不等，而“大套”的價格近幾年已被炒到每套1萬元至3萬元。
警方在辦案中發現，在社會上，存在一些出賣自己銀行卡、手機卡的人；亦有一些人因為一時之利，用自己身份證辦理成套銀行卡出售給不法分子。
層層利益盤踞，讓大批量銀行卡和企業對公賬戶最終流入境外電信詐騙集團。
蔣某傑的“生意”，就是從菲律賓馬尼拉開始的。
"廣西崇左友誼關口岸。 澎湃新聞記者 陳興王 攝
90後嫌犯蔣某傑在廣西憑祥落網的消息很快傳到了菲律賓。
其上線 “安森”（綽號，原名：侯某起）從菲律賓回國後，也在遼寧瀋陽家中被警方抓獲。
自此，由公安部統一指揮督辦的“3·26”特大跨國販賣銀行卡和企業對公賬戶案全面收網。
近日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）獲悉，截至4月28日，警方根據蔣某傑梳理出的線索，在全國27個省區市共搗毀販賣銀行卡和企業對公賬戶窩點500餘個，抓獲犯罪嫌疑人630餘名，繳獲銀行卡11220張（套），對公賬戶1886個。
一個龐大的從境內經越南跨國運輸販賣銀行卡和企業對公賬戶給境外電信詐騙集團的網絡，被連根拔起。
案件得到國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會議辦公室重視，公安部刑偵局對此次廣西打擊販賣銀行卡和企業對公賬戶犯罪給予了高度肯定，評價此次打擊是真正打在了網絡電信詐騙犯罪的“七寸”之處。
“繳了銀行卡，就相當於繳了網絡電信詐騙分子的械，扼制住了命門。”廣西壯族自治區公安廳副廳長李躍告訴澎湃新聞，無論網絡電信詐騙手段如何多樣、騙術如何翻新，該類犯罪在詐騙過程中都要用銀行卡轉移贓款。
如果能管好銀行卡讓其不再流入詐騙分子之手，那可能就真的可以實現“天下無詐”。
廣西崇左友誼關 澎湃新聞記者 陳興王 攝
僱廂貨轉運銀行卡時落網
2019年3月，越南持續半月“封關”，蔣某傑運送銀行卡的通道中斷。
在菲律賓馬尼拉的上線“安森”、“黑昌”（綽號，原名：曾某鬆）不斷催促蔣某傑發貨。
蔣焦急之下，趕往憑祥，準備將積攢了10天的近4000套銀行卡轉運到外地，伺機找途徑運輸出境。
3月26日上午，蔣某傑通過某快遞公司聯繫到一輛廂式貨車，將27箱裝有銀行卡、手機卡等的紙箱封箱裝車，準備前往外地。此時，崇左市公安局刑偵支隊民警已在高速路口的邊檢站布控。
據悉，“3·26” 特大跨國販賣銀行卡和企業對公賬戶案是公安部部署打擊治理電信詐騙犯罪專項行動中發現的線索，該案由廣西壯族自治區公安廳具體偵辦，前期進行了大量摸排布控。
車駛進邊檢站，蔣某傑等五人遂被控制
5月12日，崇左市公安局刑偵支隊副支隊長何偉告訴澎湃新聞，民警在隨後駛來邊檢站的廂式貨車中，查獲成套的銀行卡、手機卡、對公賬戶等3837套。其中，“小套”3461套，“大套”376套。
何偉解釋說，按照行話，不法分子將銀行卡、手機卡、身份證件、U盾“四件套”稱為“小套”，而含公司營業執照、公司印章、U盾、銀行卡等的成套對公賬戶則稱為“大套”。
在這行裡，“小套”的收購價格每套500元至1500元不等，而“大套”的價格近幾年已被炒到每套1萬元至3萬元。
警方在辦案中發現，在社會上，存在一些出賣自己銀行卡、手機卡的人；亦有一些人因為一時之利，用自己身份證辦理成套銀行卡出售給不法分子。
層層利益盤踞，讓大批量銀行卡和企業對公賬戶最終流入境外電信詐騙集團。
蔣某傑的“生意”，就是從菲律賓馬尼拉開始的。
廣西崇左警方抓獲蔣某傑現場。 崇左市公安局 供圖
在馬尼拉找到的賺錢“生意”
2018年夏，25歲的蔣某傑獨自一人前往菲律賓。在菲律賓期間，他先是在賭場謀生，後來發現“兌匯”來錢更快。他從社會上以低匯率從遊客等手中兌換披索，然後再以高匯率換出，賺取差價。臨近春節，蔣某傑在馬尼拉結識了侯某起。侯某起綽號“安森”，1998年出生於遼寧遼陽市，在馬尼拉賭場做扒仔、“兌匯”已近兩年。蔣某傑稱，“安森”告訴他有一個賺錢的生意，從國內運送銀行卡來馬尼拉，可以輕鬆賺取高額的運費。
“安森”說運卡很賺錢。”蔣某傑與安森一拍即合，繼而又聯繫上圈裡的綽號“順利姐”、“黑昌”等人，由“安森”、“黑昌”、“順利姐”負責找貨源，蔣某傑只負責從國內將銀行卡運至馬尼拉，交到“安森”、“黑昌”等人手中。
按行規，從國內運送一套“小套”至馬尼拉運費約300元，“大套”運費1000元，蔣某傑可以從中分別獲得每套100元、300元運費。
與安森等人各自分工後，蔣某傑便回國。
2018年底，蔣某傑到了廣西憑祥，在當地租住了兩套民房，在行內拉起“騰達快遞”大旗，以“三天必達”的效率，快速搭建起了一條經廣西憑祥出境越南河內，再抵菲律賓馬尼拉的銀行卡運輸通道。
利用“人肉帶”運送銀行卡等出境
憑祥市是由崇左市代管的自治區直轄市，西南兩面與越南接壤，素有“中國南大門”之稱。繁忙的雙邊貿易往來給兩國邊城帶來繁榮同時，也給一些不法分子帶來可乘之機。
蔣某傑將自己跨國運送銀行卡的“據點”設在了憑祥。
坐鎮馬尼拉的“順利姐”將蔣某傑介紹入行。據蔣供述，他起初所有的業務大多來自“順利姐”。
“順利姐”姓名籍貫不詳，蔣某傑只知道是一位不到40歲的女性。
2019年1月，“順利姐”給了蔣某傑第一單“生意”，100來套銀行卡在國內統一快遞給了在憑祥的蔣某傑。
蔣某傑親自做起了“人肉帶”，提著兩箱“卡”出境，經越南到菲律賓。走完這一趟，他賺了1萬多元。
但好景不長，蔣某傑之後的一批“貨”在越南境內被弄丟，導致他與“順利姐”翻臉，國內一時沒了貨源。
“安森”、“黑昌”便在一些網站、論壇、貼吧散佈帶卡出境“廣告”。隨後，蔣某傑逐漸在行內 “聲名鵲起”。各地源源不斷的快遞寄往蔣某傑。“業務”的快速擴張，讓蔣某傑僱了4名“馬仔”，一名財務幫其打理“業務”。
"廣西崇左友誼關口岸。 澎湃新聞記者 陳興王 攝
90後嫌犯蔣某傑在廣西憑祥落網的消息很快傳到了菲律賓。
其上線 “安森”（綽號，原名：侯某起）從菲律賓回國後，也在遼寧瀋陽家中被警方抓獲。
自此，由公安部統一指揮督辦的“3·26”特大跨國販賣銀行卡和企業對公賬戶案全面收網。
近日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）獲悉，截至4月28日，警方根據蔣某傑梳理出的線索，在全國27個省區市共搗毀販賣銀行卡和企業對公賬戶窩點500餘個，抓獲犯罪嫌疑人630餘名，繳獲銀行卡11220張（套），對公賬戶1886個。
一個龐大的從境內經越南跨國運輸販賣銀行卡和企業對公賬戶給境外電信詐騙集團的網絡，被連根拔起。
案件得到國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會議辦公室重視，公安部刑偵局對此次廣西打擊販賣銀行卡和企業對公賬戶犯罪給予了高度肯定，評價此次打擊是真正打在了網絡電信詐騙犯罪的“七寸”之處。
“繳了銀行卡，就相當於繳了網絡電信詐騙分子的械，扼制住了命門。”廣西壯族自治區公安廳副廳長李躍告訴澎湃新聞，無論網絡電信詐騙手段如何多樣、騙術如何翻新，該類犯罪在詐騙過程中都要用銀行卡轉移贓款。
如果能管好銀行卡讓其不再流入詐騙分子之手，那可能就真的可以實現“天下無詐”。
廣西崇左友誼關 澎湃新聞記者 陳興王 攝
僱廂貨轉運銀行卡時落網
2019年3月，越南持續半月“封關”，蔣某傑運送銀行卡的通道中斷。
在菲律賓馬尼拉的上線“安森”、“黑昌”（綽號，原名：曾某鬆）不斷催促蔣某傑發貨。
蔣焦急之下，趕往憑祥，準備將積攢了10天的近4000套銀行卡轉運到外地，伺機找途徑運輸出境。
3月26日上午，蔣某傑通過某快遞公司聯繫到一輛廂式貨車，將27箱裝有銀行卡、手機卡等的紙箱封箱裝車，準備前往外地。此時，崇左市公安局刑偵支隊民警已在高速路口的邊檢站布控。
據悉，“3·26” 特大跨國販賣銀行卡和企業對公賬戶案是公安部部署打擊治理電信詐騙犯罪專項行動中發現的線索，該案由廣西壯族自治區公安廳具體偵辦，前期進行了大量摸排布控。
車駛進邊檢站，蔣某傑等五人遂被控制
5月12日，崇左市公安局刑偵支隊副支隊長何偉告訴澎湃新聞，民警在隨後駛來邊檢站的廂式貨車中，查獲成套的銀行卡、手機卡、對公賬戶等3837套。其中，“小套”3461套，“大套”376套。
何偉解釋說，按照行話，不法分子將銀行卡、手機卡、身份證件、U盾“四件套”稱為“小套”，而含公司營業執照、公司印章、U盾、銀行卡等的成套對公賬戶則稱為“大套”。
在這行裡，“小套”的收購價格每套500元至1500元不等，而“大套”的價格近幾年已被炒到每套1萬元至3萬元。
警方在辦案中發現，在社會上，存在一些出賣自己銀行卡、手機卡的人；亦有一些人因為一時之利，用自己身份證辦理成套銀行卡出售給不法分子。
層層利益盤踞，讓大批量銀行卡和企業對公賬戶最終流入境外電信詐騙集團。
蔣某傑的“生意”，就是從菲律賓馬尼拉開始的。
廣西崇左警方抓獲蔣某傑現場。 崇左市公安局 供圖
在馬尼拉找到的賺錢“生意”
2018年夏，25歲的蔣某傑獨自一人前往菲律賓。在菲律賓期間，他先是在賭場謀生，後來發現“兌匯”來錢更快。他從社會上以低匯率從遊客等手中兌換披索，然後再以高匯率換出，賺取差價。臨近春節，蔣某傑在馬尼拉結識了侯某起。侯某起綽號“安森”，1998年出生於遼寧遼陽市，在馬尼拉賭場做扒仔、“兌匯”已近兩年。蔣某傑稱，“安森”告訴他有一個賺錢的生意，從國內運送銀行卡來馬尼拉，可以輕鬆賺取高額的運費。
“安森”說運卡很賺錢。”蔣某傑與安森一拍即合，繼而又聯繫上圈裡的綽號“順利姐”、“黑昌”等人，由“安森”、“黑昌”、“順利姐”負責找貨源，蔣某傑只負責從國內將銀行卡運至馬尼拉，交到“安森”、“黑昌”等人手中。
按行規，從國內運送一套“小套”至馬尼拉運費約300元，“大套”運費1000元，蔣某傑可以從中分別獲得每套100元、300元運費。
與安森等人各自分工後，蔣某傑便回國。
2018年底，蔣某傑到了廣西憑祥，在當地租住了兩套民房，在行內拉起“騰達快遞”大旗，以“三天必達”的效率，快速搭建起了一條經廣西憑祥出境越南河內，再抵菲律賓馬尼拉的銀行卡運輸通道。
利用“人肉帶”運送銀行卡等出境
憑祥市是由崇左市代管的自治區直轄市，西南兩面與越南接壤，素有“中國南大門”之稱。繁忙的雙邊貿易往來給兩國邊城帶來繁榮同時，也給一些不法分子帶來可乘之機。
蔣某傑將自己跨國運送銀行卡的“據點”設在了憑祥。
坐鎮馬尼拉的“順利姐”將蔣某傑介紹入行。據蔣供述，他起初所有的業務大多來自“順利姐”。
“順利姐”姓名籍貫不詳，蔣某傑只知道是一位不到40歲的女性。
2019年1月，“順利姐”給了蔣某傑第一單“生意”，100來套銀行卡在國內統一快遞給了在憑祥的蔣某傑。
蔣某傑親自做起了“人肉帶”，提著兩箱“卡”出境，經越南到菲律賓。走完這一趟，他賺了1萬多元。
但好景不長，蔣某傑之後的一批“貨”在越南境內被弄丟，導致他與“順利姐”翻臉，國內一時沒了貨源。
“安森”、“黑昌”便在一些網站、論壇、貼吧散佈帶卡出境“廣告”。隨後，蔣某傑逐漸在行內 “聲名鵲起”。各地源源不斷的快遞寄往蔣某傑。“業務”的快速擴張，讓蔣某傑僱了4名“馬仔”，一名財務幫其打理“業務”。
警方從蔣某傑處查扣的“兩卡”及對公賬戶材料。 崇左市公安局 供圖
收購販賣銀行卡違法黑產鏈
“一個月賺一百萬。”2019年3月，蔣某傑實現了當初定下的這個目標。
短短三個月，在“安森”、“黑昌”等人運作下，全國27個省區市收購、販賣銀行卡的不法分子，每天不斷地通過快遞，寄送“小套”、“大套”的銀行卡、手機卡、對公賬戶給蔣某傑。
據崇左警方透露，快遞一次郵寄的銀行卡一般在5套左右，但數量之多令人震驚。蔣某傑被抓獲後，繳獲的僅10天的囤積量就達近4000套，民警用了4個小時才整理完畢。
根據蔣某傑大量的物流信息，警方逐漸摸清了這個涉及全國的違法收購販賣銀行和企業對公賬戶的黑產業鏈條。
廣西南寧的王某華便是其中之一。據廣西警方調查，王某華在廣西南寧某小區成立了工作室，召集人員利用他人的信息資料辦理註冊空殼公司。
據王某華供述，其利用他人身份信息資料，去工商局註冊公司申請營業執照，之後再刻公司公章和法人章，在銀行註冊對公賬戶，形成營業執照、公章、法人章、開戶許可證、U盾、電子密碼器、單位結算卡、手機卡一整套“大套”材料，再以每套3000元左右出售給境外買家。
交易達成，境外買家會指定王某華通過快遞，將“大套”材料郵寄給蔣某傑，由蔣某傑運送出境至馬尼拉。
而用於辦理註冊公司的他人身份信息，多是王某華通過在聊天群、貼吧等平臺，發佈收購信息，以1000元價格購買收集他人身份信息。
桂林市的向某輝則是通過在網吧尋覓需要錢的人員，以每套300元收購閒散人員成套銀行卡（含銀行卡、U盾、手機卡、身份證件等的“小套”），然後以每套800元轉賣給汪某強。汪某強再將銀行卡資料以每套1500元至1700元轉賣，其中多次通過蔣某傑將成套的銀行卡運送出境。通常，蔣某傑每囤積四行李箱約400套銀行卡便需運送一次。其間，所有人員費用均由蔣某傑承擔。
蔣某傑完成運一次至馬尼拉，可以獲得至少4萬元運費。
據警方透露，蔣某傑被抓後，其銀行賬戶上有存款30餘萬。在憑祥期間，蔣團伙五人日常吃喝玩樂開銷均由蔣承擔。
27個省區市500餘個窩點被搗毀
4月28日，全國多地警力對“3·26”特大販賣銀行卡和企業對公賬戶案件展開收網行動。
警方根據線索，共在全國27個省區市搗毀500餘個收購、販賣銀行卡和企業對公賬戶的窩點。
截至目前，“3·26”專案已在全國抓獲嫌疑人631人，繳獲銀行卡11220張，對公賬戶1886個。
蔣某傑被抓的消息，也迅速傳到了菲律賓馬尼拉。其上線“安森”、“黑昌”等人相繼被中國警方通緝。
“安森”稱，他從上線得知了蔣某傑被抓的消息。
據悉，銀行卡一旦在運送途中丟失或被查扣，負責運“貨”的蔣某傑、“安森”等人需向上線賠償每套三倍的運費。4月12日，“安森”回國後即被警方抓獲。
蔣某傑、“安森”等人到案後，警方根據其供述分析，大批量的銀行卡、手機卡流向國外網絡電信詐騙集團。
透過“3·26”專案發現，非本人攜帶其他人的身份證也能辦理工商執照、對公賬戶的監管不夠嚴格等一系列問題，導致對公賬戶大多不能止付、個人賬戶被電信網絡詐騙分子利用層層轉移贓款，讓群眾蒙受損失。
遏制電信詐騙犯罪的“命門”
一次端掉500餘個收購、販賣銀行卡和企業對公賬戶的窩點，繳獲萬餘張銀行卡。
澎湃新聞獲悉，公安部刑偵局對此次廣西打擊販賣銀行卡犯罪給予了高度肯定，這次打擊販賣銀行卡犯罪，真正打在了網絡電信詐騙犯罪的“七寸”之處。
一個明顯的變化，4月28日，公安部指揮326案件全國統一收網後，5月份，全國電信網絡案件高發的重點地區案件每天發案數量絕對數有了較明顯的下降。
在指導偵辦“3·26”專案過程中，廣西壯族自治區公安廳副廳長李躍發現，無論網絡電信詐騙手段如何多樣、騙術如何翻新，該類犯罪永遠離不開兩樣東西，一個是手機卡，一個是銀行卡。
不法分子在中國大量收購銀行卡、手機卡販賣至境外，電信網絡詐騙分子利用手機卡在境外對我國群眾實施詐騙，再通過銀行卡層層轉移贓款。
由於電信網絡詐騙分子使用的都是他人身份信息辦理的銀行卡、手機卡，給警方偵破此類犯罪帶來了極大的困難。
廣西壯族自治區公安廳刑偵總隊副總隊長成天曉介紹，從過往偵辦的電信網絡詐騙案件來看，詐騙分子一旦得手，所騙贓款會被迅速流轉。一套資金流轉程序走下來，最多時候達23級，一般至少也有15級，且在很短時間內就可以完成一系列贓款資金流轉。
而以他人身份信息辦理的成套手機卡、銀行卡，多被詐騙分子用作第一級接收贓款、轉移贓款的賬戶。
比如，辦理一套含有身份證件、銀行卡、手機卡、U盾的“小套”，詐騙分子就可以利用手機卡來接收第一級銀行卡轉賬短信驗證碼，將所騙贓款收入對應的銀行卡，之後再通過網銀、各種快捷支付平臺，對贓款進行層層資金流轉。
李躍認為，“3·26”專案打掉的收購販賣銀行卡黑色產業鏈，就好比是“繳了詐騙分子的械”，沒有了銀行卡、手機卡“作案工具”，自然也就扼制住了網絡電信詐騙犯罪的“命門”。
但在實際情況中，一些貪圖一時之利的人群，以販賣自己的銀行卡、電話卡謀利，不斷在各個銀行、網點辦理銀行卡、手機卡，賣給電信詐騙分子，且反覆出售。
“一套銀行卡、手機卡到了詐騙分子手中，使用期限多則一兩個月，短則十天半個月。”成天曉介紹，期限一過，銀行卡、手機卡的主人就會前往銀行、電信營業點對卡進行註銷，然後又繼續辦卡，再次出售。
今年3月，中國人民銀行發佈《關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，即規定了加強銀行賬戶實名制管理，並加大對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒力度。
此外，一些銀行已經開始對一些資金流水異常賬戶進行主動封停，在打擊和遏制網絡電信詐騙犯罪方面起到了良好作用。
在李躍看來，加強管理避免或極大減少銀行卡流入詐騙分子之手，那可能真的可以實現“天下無詐”。
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