在“一帶一路”建設中，我們大力發展多層級的境外人民幣離岸市場，打造人民幣的資金運用平臺、資產管理平臺、清算結算平臺和風險管理平臺，這對於推進人民幣國際化具有重要意義。同時，金融創新是“一帶一路”建設取得成功的重要保障，而境外人民幣離岸市場則是金融創新最前沿的孵化器。此外，在“一帶一路”建設中發展人民幣離岸市場，有助於解決國際金融市場的效能失靈問題，分散西方國家的政策外溢效應對發展中國家經濟的衝擊，防範區域性金融風險。
學術釋義
離岸金融市場（offshore finance market）
是指主要為非居民提供境外貨幣借貸服務的國際金融市場，亦稱境外金融市場，其特點可簡單概括為市場交易以非居民為主，基本不受所在國法規和稅制限制。就業務範圍來看，離岸金融市場有混合型、分離型、避稅或避稅港型及滲漏型等離岸金融市場。
通俗解釋
離岸金融市場基本不受所在國的金融監管機構的管制，並可享受稅收方面的優惠待遇，資金出入境自由。
離岸金融市場是一種無形市場，從廣義來看，它只存在於某一城市或地區，並不存在於某個固定的交易場所，由所在地的金融機構與金融資產的國際性交易而形成。
世界主要的離岸金融市場
英國倫敦、美國、日本東京、瑞士、中國香港、新加坡、盧森保以及南美洲、歐洲、中東及亞太紐約、地區的島嶼國家或地區，如開曼群島、維京、百幕大等。
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溫馨tips
離岸金融市場的主要特徵
1.業務活動很少受法規的管制，手續簡便、低稅（或免稅），效率較高。
2.離岸金融市場由經營境外貨幣業務的全球性國際銀行網絡構成，這些銀行被稱為“境外銀行”。
3.離岸金融市場借貸貨幣是境外貨幣，借款人可以自由挑選貨幣種類。該市場上的借貸關係是外國放款人與外國借款人的關係，這種借貸關係幾乎涉及世界上所有國家。
4.離岸金融市場利率以倫敦銀行同業拆借利率為標準。一般來說，其存款利率略高於國內金融市場，而放款利率又略低於國內金融市場，利差很小，更富有吸引力和競爭性。
離岸金融市場的存在作用
1.推動經濟全球化發展
首先，國際金融市場能在國際範圍內把大量閒散資金聚集起來，滿足國際經濟貿易發展的需要，同時通過金融市場的職能作用，把“死錢”變為“活錢”，由此推動了生產與資本的國際化。
其次，正如歐洲貨幣市場促進了當時的聯邦德國和日本經濟的復興，亞洲美元市場對亞太地區的經濟建設也起了積極的作用。發展中國家的大部分資金也都是在國際金融市場上籌集的。貨幣市場的形成與發展，又為跨國公司在國際間進行資金儲存與借貸、資本的頻繁調動創造了條件，促進了跨國公司經營資本的循環與週轉，由此推動世界經濟全球化的巨大發展。
2.為經濟發展提供資金
國際金融市場是世界各國資金的集散中心。各國可以充分利用這一國際性的蓄水池，獲取發展經濟所需的資金。可以說，某些國家或地區就是以在國際金融市場上借錢付利息的代價來推動經濟發展的。
3.調節各國的國際收支
國際金融市場的產生與發展，為國際收支逆差國提供了一條調節國際收支的渠道，即逆差國可到國際金融市場上舉債或籌資，從而更能靈活地規劃經濟發展，也能在更大程度上緩和國際收支失衡的壓力。
4.促進金融業的國際化
國際金融市場的發達，吸引著無數的跨國金融組織，尤其是銀行業彙集於此。國際金融市場成了國際大銀行的集散地。金融市場通過各種活動把這些銀行有機地結合在一起，使世界各國的銀行信用突破空間制約而成為國際間的銀行信用，在更大程度上推動諸多金融業務國際化。
5.引導國際資本流動
國際金融市場會導致國際資本在國際間充分流動，使當前的國際資本流動達到了空前的規模。與此同時，也帶來了一些負面效果。為此，近幾年在西方各國推行金融自由化的同時，都不同程度地加強了對國際金融市場的干預與管理。
圖文來源:金融監管與風險觀察
審 核：孔德梅
編 輯：劉玥含
運 營：海西州銀行業協會
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