虛增債務
製造資金走帳流水
採用脅迫、滋擾、糾纏等手段索要債務
除了這些“套路貸”慣有的“套路”
杭州建德這個涉黑“套路貸”組織
還強佔借款人房屋
誘使他人擔保、非法拘禁
甚至在借款人還完債務後
繼續拿著借條向擔保人逼債
做出駕車撞擊逼停擔保人車輛的行為
6月26日下午，建德市人民法院對被告人王某進等7人組織、領導、參加黑社會性質組織、詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁、窩藏罪一案進行公開宣判。對被告人王某進以組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪，連同原犯誣告陷害罪，數罪併罰判處有期徒刑二十四年，剝奪政治權利五年，並處沒收個人全部財產、罰金250萬元；對其他骨幹成員及一般參加者以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、窩藏罪，判處有期徒刑十五年至四年不等，並處罰金等附加刑。
犯罪手段
虛高債務後他們還強佔房屋
2010年9月至2011年1月，被告人王某進先後四次向陳某某放貸共計200萬元。以“頭息”名義扣款後，陳某某實際拿到借款124.7萬元。被告人王某進、雷某某相互配合製造陳某某收到150萬元借款的虛假資金流水，並多次上調借款月息，迫使陳某某無力償還借款而違約。至2014年10月，陳某某及擔保人共支付利息、違約金288萬元。
2015年2月開始，沒有拿到錢的被告人王某進盯上了陳某某抵押的房產。王某進指使被告人葉某等人擅自進入陳某某的房屋，搬走陳某某的部分財物，並直接更換門鎖，強佔房屋。2016年6月，被告人王某進再次指使被告人葉某將陳某某家中的物品騰空。後陳某某要求取回家中物品，被告人王某進以“保管費”為由，兩次向陳某某索取共計2萬元。
要債不成拳打腳踢
2010年12月，葉某某向被告人王某進借款6萬元。被告人王某進以行規為由，要求葉某某出具7.5萬元的借條。
2011年3月，被告人王某進將未歸還借款的葉某某約至自己經營的火鍋店。雙方因債務問題發生爭吵，王某進及其他人員對葉某某進行毆打，造成葉某某輕傷。
為逃避刑事處罰，王某進指使洪某到公安機關自首。公安機關偵查後，對王某進採取刑事強制措施。王某進迫於被追究刑事責任的壓力，與葉某某達成賠償協議。
逼債手段延伸至擔保人
2011年，被告人王某進在明知借款人馬某已歸還2.1萬元借款的情況下，仍以馬某出具的借條向擔保人陸某索要債務，並指使葉某某、錢某某、林某某等人採用跟蹤、滋擾等方式對陸某進行逼債。
2011年10月8日，葉某某、錢某某、林某某將陸某夫妻攔住，直至公安機關出警後，二人才得以離開。之後，王某進又指使錢某某、張某某駕車跟隨陸某的車輛，並指示“攔得下就攔、攔不下就撞”。最終，錢某某、張某某駕車用撞擊方式逼停陸某所駕駛的車輛。
誘使他人擔保並非法拘禁
2013年1月，卞某某、薛某向被告人夏某借了5萬元。被告人夏某以“行規”為由，要求薛某簽訂借款金額為8萬元的借條以及車輛抵押協議，並要求揭某某作為擔保人，但被揭某某拒絕。在夏某的誘使下揭某某在借條上簽名留下聯繫方式。
後來兩借款人無力償還借款，被告人夏某便指使被告人葉某及黃某某等人以揭某某是擔保人為由，採用非法限制其人身自由以及威脅恐嚇、毆打等方式向揭某某逼債。揭某某被逼無奈向他人借款5萬元給被告人夏某。
法院審理查明，2009年以來，被告人王某進為攫取非法經濟利益，先後在杭州、建德等地網羅被告人夏某等人，實施以簽訂虛高借條、空白借款合同、製造虛假銀行流水、惡意壘高借款金額、毀匿還款證據、暴力、威脅、“軟暴力”逼債為主要特徵的“套路貸”犯罪活動，並以此為積累資本的手段，逐步形成黑社會性質犯罪組織。期間，該黑社會性質組織在杭州、建德等實施“套路貸”、敲詐勒索、尋釁滋事、故意傷害等各類案件48起，非法獲利1400餘萬元。
法院審理認為，被告人王某進等人組織、領導、參加黑社會性質組織，以非法佔有為目的，虛構事實、隱瞞真相騙取他人財物，以威脅、毆打、恐嚇等方式強行索要他人財物，非法限制他人人身自由，多次實施毆打、威脅、恐嚇他人，嚴重影響他人工作、生活、生產、經營,其行為構成組織、領導、參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪。綜合考慮其他量刑情節，遂作出如上判決。
來源：浙江天平、建德市人民法院