今年1月15日
佛山市順德區公安局
對一個“套路貸”涉惡犯罪團伙
展開統一收網行動
先後在順德區大良、容桂、均安等地
抓獲涉案人員19名
起獲車輛7輛、銀行卡87張
以及借據貸款合同等作案工具一批
▲這是順德區公安局開展掃黑除惡專項鬥爭中，重點打擊新型犯罪打掉的第一個“套路貸”涉惡犯罪團伙。
發現“套路貸”涉惡犯罪團伙
2018年下半年，佛山市順德區公安局在日常梳理警情線索中發現一個“套路貸”涉惡犯罪團伙。對此，警方成立專案組全力偵辦，專案組經過縝密偵查發現：該犯罪團伙利用事主急需用錢的心理，誘騙事主向其借錢，再以居間服務費、手續費、變相高額利息等手段抬高貸款本金實施犯罪，若事主無償還能力，則使用威脅、恐嚇、非法拘禁等軟暴力方式追債，誘騙、逼迫事主不斷向該犯罪團伙借錢平賬，進一步壘高債務，同時簽訂抵押合同。
當債務壘高到一定程度後，犯罪團伙就會通過民事訴訟的手段追債，企圖以合法的形式掩蓋非法所得。案件中受害人數眾多，數額巨大，造成社會影響極壞。
▲佛山警方打掉一個“套路貸”涉惡犯罪團伙，抓獲嫌疑人。
借2萬元，最終欠92萬被迫抵押房產
2016年8月，蘇某在某微信金融中介群認識了有借款需要的順德男子劉某，並借貸2萬元給劉某（扣除利息5000及手續費，實際到手12100元），此後劉某無力償還利息及本金，蘇某為賺取手續費，就將劉某介紹給了從事個人信貸業務的翁某，劉某借款4萬元（扣除第一個月利息及手續費，實收2萬元）。
其後，劉某想繼續借錢購車及還清債務，蘇某又介紹冼某給劉某辦理房產抵押貸款，劉某通過某借貸中介公司貸款15萬元（其中3萬用於購車，4萬多用於清償借款，剩餘全部給各中間人作為手續費）。
2017年5月，蘇某得知劉某無力償還15萬元貸款，蘇某、冼某等便將劉某介紹給“穩貸網”徐某、鄺某辦理貸款。
蘇某等先通過某借貸中介公司配合辦理劉某名下房產的平賬解押手續，再通過“穩貸網”為劉某辦理貸款92.7萬元，其中除15萬用於償還欠款，其餘均作為各種手續費、中介費轉入蘇某等人賬戶中。
結果，劉某向該團伙借貸2萬元，扣除第一個月利息、手續費等實際到手才1.4萬元，最終欠下92萬多元的高額債務，還被迫抵押房產。
▲佛山警方打掉一個“套路貸”涉惡犯罪團伙，抓獲嫌疑人。
目前，該“套路貸”涉惡犯罪團伙中12名嫌疑人因涉嫌詐騙罪於2019年2月22日被檢察院依法批准逮捕，該案在進一步審查中。
如何識別此“套路貸”犯罪團伙？
其實有以下幾個特點：
1
利用事主急需用錢的心理，以服務費、手續費、行業慣例等理由高息放貸；
2
榨取事主高額利息的同時，迫使事主不斷轉單平賬，肆意壘高債務，並以房產抵押；
3
作案手段隱蔽，採用誘騙、軟暴力，作案過程無明顯的暴力違法犯罪行為；
4
製造事主違約進行民事訴訟的條件，通過虛假訴訟的合法形式掩蓋非法所得。
那麼“套路貸”
究竟是什麼呢？
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“套路貸”是一種新型違法犯罪，它以民間借貸為幌子，通過精心設計的套路，誘騙和強迫他人陷入借貸的怪圈中，犯罪團伙互相串通，惡意使借款金額在短時間內倍增，繼而通過軟暴力討債、虛假訴訟等手段大肆斂財。
“套路貸”違法犯罪不僅侵佔公民個人合法財產，還嚴重破壞社會正常的經濟秩序。
蜀黍提醒
如需借貸要找正規的金融機構，不要輕信債權人的口頭承諾，切勿籤空白合同，若已陷入“套路貸”陷阱，務必及時報警，面對犯罪分子提起的民事訴訟，借款人一定要出庭應訴，同時向公安機關報案。