8月8日，佛山市公安局舉行新聞發佈會，會上透露，2018年以來共打掉“套路貸”團伙18個抓獲嫌疑人300餘人。
發佈會現場，公安機關向3名舉報人頒發獎金。
"8月8日，佛山市公安局舉行新聞發佈會，會上透露，2018年以來共打掉“套路貸”團伙18個抓獲嫌疑人300餘人。
發佈會現場，公安機關向3名舉報人頒發獎金。
以“低息房屋抵押借款”攬客
簽訂虛高金額借款合同
2018年9月中旬，南海公安分局抓獲涉嫌“套路貸”詐騙犯罪團伙的犯罪嫌疑人李某、凌某等18人，刑事拘留18人，涉案金額高達927多萬元，查封扣押凍結涉案資產386多萬元。
2019年1月8日，犯罪嫌疑人李某、凌某等8人因涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪等被移送南海區人民檢察院審查起訴，現該案正在進一步審查辦理當中。
經調查，該犯罪團伙於2015年11月起就以“低息房屋抵押借款”為幌子，抓住受害人何某等十餘人急需用錢、貪圖高利回報的心理，騙取他們簽訂房屋抵押借貸合同。期間，該犯罪團伙明知黎某（另案處理）資不抵債、欠下鉅額債務、無償還借款能力的情況下，教唆、脅迫黎某作為借貸的擔保人和收款人，並要求受害人何某等人簽訂多份空白合同、補充合同、空白收款收據等，採用“利用行政服務中心快下班的時間辦理”、“不停催促被害人簽訂合同”、“利用被害人法律保護意識不高”等方式，騙取受害人簽訂對他們明顯不利的合同。後黎某因資不抵債涉案被警方處理，造成受害人何某等人無法收回資金。犯罪嫌疑人李某等人在明知受害人何某等人收不到錢的情況下，利用以前簽訂的“空白合同”、銀行轉賬流水向法院提起民事訴訟，要求強制執行受害人何某等人抵押的房產。
"8月8日，佛山市公安局舉行新聞發佈會，會上透露，2018年以來共打掉“套路貸”團伙18個抓獲嫌疑人300餘人。
發佈會現場，公安機關向3名舉報人頒發獎金。
以“低息房屋抵押借款”攬客
簽訂虛高金額借款合同
2018年9月中旬，南海公安分局抓獲涉嫌“套路貸”詐騙犯罪團伙的犯罪嫌疑人李某、凌某等18人，刑事拘留18人，涉案金額高達927多萬元，查封扣押凍結涉案資產386多萬元。
2019年1月8日，犯罪嫌疑人李某、凌某等8人因涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪等被移送南海區人民檢察院審查起訴，現該案正在進一步審查辦理當中。
經調查，該犯罪團伙於2015年11月起就以“低息房屋抵押借款”為幌子，抓住受害人何某等十餘人急需用錢、貪圖高利回報的心理，騙取他們簽訂房屋抵押借貸合同。期間，該犯罪團伙明知黎某（另案處理）資不抵債、欠下鉅額債務、無償還借款能力的情況下，教唆、脅迫黎某作為借貸的擔保人和收款人，並要求受害人何某等人簽訂多份空白合同、補充合同、空白收款收據等，採用“利用行政服務中心快下班的時間辦理”、“不停催促被害人簽訂合同”、“利用被害人法律保護意識不高”等方式，騙取受害人簽訂對他們明顯不利的合同。後黎某因資不抵債涉案被警方處理，造成受害人何某等人無法收回資金。犯罪嫌疑人李某等人在明知受害人何某等人收不到錢的情況下，利用以前簽訂的“空白合同”、銀行轉賬流水向法院提起民事訴訟，要求強制執行受害人何某等人抵押的房產。
南海公安分局在接到受害人何某等人的報案後，並組成了專案組，經過順藤摸瓜逐步分析後，該團伙的利用“空白合同”、虛假訴訟等犯罪事實逐漸浮出水面，後經過充分的調查取證，專案組開展行動將該團伙一網打盡。
“套路貸”違法犯罪行為近年出現“井噴”
據佛山市公安局相關負責人介紹，近年來，隨著市場經濟深入發展，一些假借民間借貸名義的違法犯罪行為逐漸顯現，其中存在巨大黑色利益的“套路貸”新型犯罪更是讓一些涉黑惡團伙趨之若鶩。一些違法犯罪分子利用受害人急需用錢的心理，通過各種手段引誘受害人借款，並通過“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”等多種方式，採用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法佔有受害人的財物。由於網上借貸平臺的便利性，更是導致“套路貸”違法犯罪行為近年出現“井噴”。
據不完全統計，2017年，佛山市 “套路貸”犯罪涉案金額就高達近億元。2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來，佛山市各級公安機關針對“套路貸”及非法集資P2P、校園貸等相關的新型犯罪手段，落實四個措施，積極探索研討，開展重點打擊，成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個，抓獲嫌疑人300餘人，先後偵破“930”、餘某全案等一批典型案件。6月13日至10月31日，佛山警方再次集中發力，在全市範圍內部署開展以“打詐騙、抓逃犯、保大慶”為主題的“雲劍”行動，目前全市收到線索數為7條，打掉團伙數2個，立案2宗。
"8月8日，佛山市公安局舉行新聞發佈會，會上透露，2018年以來共打掉“套路貸”團伙18個抓獲嫌疑人300餘人。
發佈會現場，公安機關向3名舉報人頒發獎金。
以“低息房屋抵押借款”攬客
簽訂虛高金額借款合同
2018年9月中旬，南海公安分局抓獲涉嫌“套路貸”詐騙犯罪團伙的犯罪嫌疑人李某、凌某等18人，刑事拘留18人，涉案金額高達927多萬元，查封扣押凍結涉案資產386多萬元。
2019年1月8日，犯罪嫌疑人李某、凌某等8人因涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪等被移送南海區人民檢察院審查起訴，現該案正在進一步審查辦理當中。
經調查，該犯罪團伙於2015年11月起就以“低息房屋抵押借款”為幌子，抓住受害人何某等十餘人急需用錢、貪圖高利回報的心理，騙取他們簽訂房屋抵押借貸合同。期間，該犯罪團伙明知黎某（另案處理）資不抵債、欠下鉅額債務、無償還借款能力的情況下，教唆、脅迫黎某作為借貸的擔保人和收款人，並要求受害人何某等人簽訂多份空白合同、補充合同、空白收款收據等，採用“利用行政服務中心快下班的時間辦理”、“不停催促被害人簽訂合同”、“利用被害人法律保護意識不高”等方式，騙取受害人簽訂對他們明顯不利的合同。後黎某因資不抵債涉案被警方處理，造成受害人何某等人無法收回資金。犯罪嫌疑人李某等人在明知受害人何某等人收不到錢的情況下，利用以前簽訂的“空白合同”、銀行轉賬流水向法院提起民事訴訟，要求強制執行受害人何某等人抵押的房產。
南海公安分局在接到受害人何某等人的報案後，並組成了專案組，經過順藤摸瓜逐步分析後，該團伙的利用“空白合同”、虛假訴訟等犯罪事實逐漸浮出水面，後經過充分的調查取證，專案組開展行動將該團伙一網打盡。
“套路貸”違法犯罪行為近年出現“井噴”
據佛山市公安局相關負責人介紹，近年來，隨著市場經濟深入發展，一些假借民間借貸名義的違法犯罪行為逐漸顯現，其中存在巨大黑色利益的“套路貸”新型犯罪更是讓一些涉黑惡團伙趨之若鶩。一些違法犯罪分子利用受害人急需用錢的心理，通過各種手段引誘受害人借款，並通過“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”等多種方式，採用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法佔有受害人的財物。由於網上借貸平臺的便利性，更是導致“套路貸”違法犯罪行為近年出現“井噴”。
據不完全統計，2017年，佛山市 “套路貸”犯罪涉案金額就高達近億元。2018年掃黑除惡專項鬥爭開展以來，佛山市各級公安機關針對“套路貸”及非法集資P2P、校園貸等相關的新型犯罪手段，落實四個措施，積極探索研討，開展重點打擊，成功打掉涉“套路貸”犯罪團伙18個，抓獲嫌疑人300餘人，先後偵破“930”、餘某全案等一批典型案件。6月13日至10月31日，佛山警方再次集中發力，在全市範圍內部署開展以“打詐騙、抓逃犯、保大慶”為主題的“雲劍”行動，目前全市收到線索數為7條，打掉團伙數2個，立案2宗。
多個警種參戰
提高涉“套路貸”案件精準打擊率
據瞭解，“套路貸”案件屬涉眾、涉財、團伙作案，單靠一個警種已經無法將“套路貸”團伙徹底打掉，掃黑除惡專項鬥爭開展以來，佛山警方進一步優化偵查技戰法，組建專案專班重點偵辦，經偵、刑警、治安等各個警種充分發揮各自優勢，協調聯動，綜合運用多種手段，形成打擊合力，全面提升案件精準打擊率，成功偵辦了一批大要案件。2018年9月30日，公安機關多部門合作，由一宗疑似經濟糾紛警情排查出一個以辦理質押貸款業務進行“套路”詐騙的犯罪團伙，並於11月27日分別在北京、廣州兩地成功抓獲王某等十餘名犯罪嫌疑人，共扣押涉案車輛一批，凍結涉案資金近2000萬元。
目前，“套路貸”案件偵辦、移送、起訴過程中仍存在法律適用空白、調查取證難、公檢法認定標準不一等難題，為解決該問題，佛山警方不斷優化研究探索模式，各級法制、刑警、經偵部門直接對口相應上級部門和同級檢察院、法院，組織專題研討。各級公安機關先後邀請檢察機關提前介入案件偵辦環節，溝通協調偵辦細節；根據轄區案件偵辦特點，分別形成調研報告和案件分析材料，及時總結“套路貸”案件偵辦中的經驗，為各級公安機關提供有力支撐。
◆典型案例
簽訂“陰陽合同”，製作虛假銀行轉賬流水
2018年9月，南海區人民法院向南海分局移交一條涉嫌“套路貸”詐騙的線索，南海公安分局接受線索後立即組織精幹力量組成專案組展開展偵查研判。
經查，一個以餘某全為首專門從事非法放貸討債業務的犯罪團伙浮出水面。近兩年來，該團伙利用引誘被害者參與“網絡交易”非法獲利等方式製造出債務，然後通過簽訂“陰陽合同”，製作虛假銀行轉賬流水，實際上並沒有給付被害人所貸的資金，最後使用暴力恐嚇、滋擾和虛假訴訟等方式威逼被害人就範，並趁機侵佔被害人的合法財產，嚴重危害了被害人的人身安全及財產安全，對社會治安造成了一定的影響。
2019年3月，南海分局組織各警種精幹力量開展集中專案收網行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人11名，刑拘10人，逮捕3人，涉案金額高達650萬元，破獲“套路貸”詐騙、敲詐勒索、非法拘禁等案件4起。經過進一步審訊和調查取證後，以餘某全為首的犯罪團伙對其引誘他人蔘與“網絡交易”，並以高利息向參加人員放貸，使用暴力恐嚇、威逼滋擾等手段迫使被害人簽訂“陰陽合同”，通過製作銀行轉賬流水方式記錄，最後通過暴力討債、虛假訴訟方式侵佔被害人財產的犯罪事實供認不諱。6月14日，該案已依法移送審查起訴，案件正在進一步偵查辦理當中。
【記者】夏小荔
【通訊員】陳卷
【作者】 夏小荔
【來源】 南方報業傳媒集團南方+客戶端 南方號~佛山市~佛山自營號~佛山記者幫
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