揭祕世界十大詐取錢財騙局,龐氏騙局是騙術之根,查爾斯·龐茲製造的“龐氏騙局”是20世紀最典型的騙局之一,後來的許多騙術都是從“龐氏騙局”衍生出來的。自從錢被髮明之後,騙子們就開始挖空心思從別人手中騙錢。2012年,英國約有2800萬人成為被詐騙的對象,大約10億英鎊在金融詐騙中流失。有媒體羅列出史上最膽大包天的十大騙局,提醒世人警惕金融詐騙。
龐氏騙局
查爾斯·龐茲(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世紀的意大利裔投機商,1903年移民到美國,1919年他開始策劃一個陰謀,騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資,許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報,然後,狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人,以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚,龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者,這場陰謀持續了一年之久,才讓被利益衝昏頭腦的人們清醒過來,後人稱之為“龐氏騙局”。
彩票騙局
加拿大的有組織犯罪團伙給一些英國家庭(通常是老年人)打電話,告訴他們中了加拿大的彩票大獎,而要兌獎,必須先繳納一定數額的手續費。儘管手段很拙劣,但仍有很多英國人上當,有人甚至被騙走4萬英鎊。
傳銷詐騙
2011年一個名為“女人授權給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報紙重點報道的對象,這一詐騙案席捲整個英國,令許多英國婦女遭受巨大損失。這一騙局採取繳納入會費的方式,鼓勵女性投資,許諾投資3000英鎊就可以得到2.4萬英鎊的回報,還竭力從會員那裡套取其家人和朋友的聯繫方式。很多人因此失去了3000英鎊的入會費。
419詐騙案
你是否收到過一封英文電子郵件,寫信人自稱是尼日利亞政府某高官的家人,因政變或貪汙行為暴露,其銀行賬戶被凍結,需要有人幫助才能將數千萬美元轉移出來,然後要求你提供資金以及銀行賬號的細節,幫助他們轉移這筆資金,並許諾給你豐厚的回報,但實際上他們會取空你的賬戶。這就是尼日利亞“419詐騙案”(419是尼日利亞刑典中的相關部分)。據調查,尼日利亞騙子每年在網上行騙錢財達4000萬美元。
徵婚騙局
人們常說,愛情會矇蔽人的眼睛。這或許是越來越多愛情騙子通過互聯網交友中心詐騙的原因。2013年初,一位名叫拉姆的新加坡已婚婦女因利用徵婚騙錢而被判入獄6個月,她以結婚為誘餌,騙取了一名美國男子4.5萬美元。
連環信
戴夫·羅斯是世界上最有名的連環信的始作俑者。20年前,第一封格式化的連環信從郵局發出,連環信的標題是“快速賺錢”,信中要求收信人將一定數額的錢寄到信中列出的幾個名字名下,然後將這封信複製寄到其他地址。連環信中許諾,這樣做的結果就是用小投資賺大錢,在60天內就能賺到4萬英鎊。戴夫·羅斯是否真有其人,誰也無從知曉。
直銷騙局
20世紀90年代,阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄,引發街頭騷亂,導致數千人死亡,差點掀起一場內戰,最後導致政府垮臺,因為一開始,這一騙術得到了政府的支持。金字塔傳銷騙局的架構是:由所謂某項“投資”或“買賣交易”之辦法推廣組織,利用幾何級數的增長方式,賺取加入這些辦法的新成員所繳納的費用,牟取暴利。
克洛斯
巴洛·克洛斯騙局是英國曆史上最臭名昭著的騙局之一。20世紀80年代, 巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬位私人投資者的資金,這些受騙者都認為自己投資的是沒有風險的政府債券。實際上,大筆資金進入了公司的創始人彼得·克洛斯的私人賬戶,他把這筆錢用來購買私人飛機、豪華汽車、豪宅和豪華遊艇,過著奢侈的生活,直到被揭發出來,鋃鐺入獄。
白血病
一些騙子頗懂得觸動人們的心絃。幾年前,美國印第安納州有一對夫婦聲稱自己的孩子患上了白血病,希望能夠在孩子死前儘量滿足她的夢想。整個小鎮都被調動起來為他們捐款,最後籌集了1.3萬美元。結果,事實證明,他們的孩子很健康,而他們一家人帶著騙取的1.3萬美元,飛到佛州的迪士尼樂園大玩了一場。
虛擬銀行
2008年初在線遊戲《第二人生》中出現了一個虛擬銀行,它聲稱可以給投資者帶來高額回報。但該虛擬銀行很快倒閉,導致許多人無法拿回自己的投資。之後,《第二人生》上又出現一個銀行,在吸收了眾多虛擬貨幣之後關門大吉,銀行的兩位開辦者把虛擬貨幣兌換成了現實中的貨幣——5000美元,再也不在《第二人生》上露面。