魏公村支行門外急匆匆進來一位25歲左右的青年來辦理開卡業務，該客戶眼神飄忽不定 ，神色慌張的樣子引起了支行大堂經理的注意，於是上前詢問客戶您辦理什麼業務，客戶回答開卡，大堂經理繼續詢問開卡用途是什麼？客戶答：你不用管我做什麼用，你幫我開就行。大堂經理繼續詢問您開卡是發工資用嗎？還是做普通儲蓄卡？該客戶非常著急的說，你抓緊開吧，其他的少問，能轉賬就行。大堂經理在第一時間打電話給當時值班的營運經理，讓營運經理通知櫃員提高警惕。當辦理開戶業務時，櫃員詢問了幾個簡單的問題，例如常住地址、電話等，客戶均答不上來。櫃員以系統故障原因婉言拒絕了該客戶辦卡的需求，成功制止了一起疑似洗錢用途開戶。
一名男性客戶劉某某，在魏公村支行申請開卡並要求開立數字證書，開通大額網銀轉賬功能，但在櫃檯人員詢問其具體用途時，客戶無法明確用途，櫃檯人員根據其年齡及工作單位判斷，客戶要求的大額轉賬權限與其年齡收入不符，未予辦理。
一名男士客戶走進清林路社區支行，當櫃員詢問客戶辦理什麼業務時，客戶說要開立數字證書，櫃員請客戶就座，請客戶出示身份證件和銀行卡，並且詢問客戶辦理數字證書的用途，客戶說要大額轉賬，櫃員詢問客戶需要設立轉賬限額，客戶詢問限額最高是多少，櫃員回答：每日最高兩千萬人民幣的限額，客戶說就設定最高限。此時櫃員查詢到客戶是今日剛開立的銀行卡，並且卡上餘額為零，於是詢問客戶一般都每天轉賬多少金額，每天轉多少筆，客戶言辭閃爍，未能回答清楚，最後未給客戶開立數字證書。
以上案例，客戶要求開卡或可大額轉賬的數字證書，卻均不能回答資金用途。 2016年，《中國人民銀行關於加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項 的通知》（銀髮[2016]261號）提出如下要求：應加強對異常開戶行為的審核和對冒名開戶的懲戒力度，落實個人賬戶分類管理要求，進一步強化賬戶實名制管理。商業銀行在辦理開卡業務工程中，對單位和個人身份信息存疑且要求出示輔助證件被拒、單位和個人組織他人同時或分批開立賬戶等情形，應拒絕開戶。這幾起看似簡單的事件處置與渤海銀行北京分行積極開展日常案防教育與培訓密切相關，今後分行各網點還將繼續開展案防學習，切實提高營業網點案件防範能力、水平，確保分行零案件的發生。