'加密貨幣的隱私和匿名性：如何看待日益增長的恐怖主義擔憂？'
在一場似乎無情的噩夢中，加密貨幣世界的聲譽再次遭受到了打擊。最近，總部位於華盛頓的媒體平臺 Middle East Media Research Institute (MEMRI) 發佈的一項研究顯示，恐怖組織正在使用比特幣和加密資產為其恐怖主義活動融資 [1]。
MEMRI 指出，在過去5年時間裡，加密貨幣融資活動已經從鼓勵聖戰分子藉助博客上向 ISIS、基地組織(Al-Qaeda)、哈馬斯 (Hamas)、穆斯林兄弟會 (Muslim Brotherhood) 以及其他許多組織捐贈“數百萬美元”比特幣，發展到了鼓勵恐怖組織及其支持者在社交媒體上使用各種加密貨幣募捐。
MEMRI 的研究發現，如今恐怖分子籌款的主要平臺是加密信息應用 Telegram。恐怖組織經常在 Telegram、Facebook、Twitter 等在線平臺上公開他們的比特幣地址，並通過視頻、PDF 和其他形式向潛在捐贈者展示如何使用加密貨幣捐款。
此前在2019年6月，金融行動特別工作組 (FATF) 已經為其成員國發布了有關如何處理加密貨幣的全新指南 [2]。FATF在報告中表示：
“金融創新極大地改變了金融格局。新技術、新服務和新產品為傳統金融產品提供了有效的替代品，並能改善金融包容性。與此同時，這些創新產品發展的速度和匿名性可能會吸引犯罪分子和恐怖分子，他們希望利用這些產品來洗錢和資助他們的非法活動。”
在今年6月底於日本舉行的G20峰會上，20位財政部長和央行行長正式承諾將執行 FATF 的指導方針。在G20決心遵守 FATF 標準之後，我們很快就會看到世界各地對該標準的實施。
對於加密貨幣用戶來說，他們將被要求放棄自己的隱私 (對於一些人來說，這也意味著放棄自己的意識形態)，從而才能使用受到監管的加密貨幣市場服務。這對整個區塊鏈社區意味著什麼呢?
01.加密貨幣的隱私性正遭受攻擊
數據隱私保護和抗審查性能夠確實可以為非法交易提供便利。當加密貨幣錯誤地被使用時，它們可能被當做規避政府監管的手段。其結果是，加密貨幣的隱私性已經成為被攻擊的對象。
MEMRI 在報告中表示：“隨著一系列恐怖組織利用區塊鏈技術提供的匿名性來籌款和融資，加密貨幣已經進入了恐怖主義領域。”
MEMRI 指出一些聖戰領導人正在支持使用加密貨幣和諸如 Telegram 等加密通訊服務獲得融資。因此，政府當局已經在對線上匿名性進行嚴格審查。
根據加密貨幣交易平臺 Amplify 的首席執行官 Justin Tabb 所說：
“過多地關注匿名性在任何平臺上的負面使用都有可能對所有用戶的隱私帶來限制。換句話說，為了確保所有用戶的自由，需要保證一定程度的匿名性。”
這就是為何需要以一種微妙的方式來對待匿名性，而不是將所有的平臺用戶都當成恐怖分子，這是很重要的。
02. 加密貨幣監管的推動
2017年，美國政府呼籲國土安全部研究恐怖分子如何使用比特幣；同樣，英國政府也提高了對數字貨幣的監管要求，以遏制數字匿名犯罪行為。這對加密貨幣的匿名性有何影響呢?
成立於1989年的金融行動特別工作組 (FATF) 旨在打擊洗錢，該組織已經制定的新指南，將影響加密貨幣和恐怖主義融資。
隨著FAFT全新指南的推出，諸如 Fidelity、Kraken 和 Coinbase 等加密貨幣相關的公司將必須收集更多的用戶信息。除了進行合規的的 KYC、CFT (打擊恐怖主義融資) 和 AML (反洗錢) 審查，這些公司還需要收集有關資金接收者的數據。
這看起來無關痛癢，但實則是一個非常重大的變化，且這些新的監管規定將對加密貨幣構成重大威脅！
對此，加密貨幣交易平臺 CryptoRocket 的負責人 Ted Foxworth 認為 FATF 的要求將可能會失敗。Foxworth 表示：
“在諸如區塊鏈等新興技術中使用舊規則來進行治理，這些舊規則常常會被誤解。最終，如果FATF想要收集用戶的交易數據，那 FATF 應該需要謹慎關注一些將被髮明解決方案，這些方案將用於規避 FATF 本來試圖實現的目標。”
03.“沒有比特幣，美國的銀行和政客依舊肆無忌憚地參與恐怖主義融資”
此前，美國財政部長 Steven Mnuchin 在新聞發佈會上對加密貨幣進行了詆譭。Steven 試圖通過與洗錢和資助恐怖主義有關的聯繫來抹黑加密貨幣行業。他表示自己“嚴重擔心”比特幣可能被“洗錢者和恐怖主義金融者”濫用。
而具有諷刺意味的是，就在 Steven 發表其抹黑言論的第二天，KeyCorp 股價下跌，因有消息稱這家俄亥俄州銀行發現了一起價值 9,000 萬美元的薪資處理欺詐案。
事實是，在沒有比特幣的情況下，大規模欺詐和不法的洗錢計劃一直就是傳統銀行業的通病。而且，美國政府本身比任何人都更有可能資助恐怖主義。
美國的銀行在沒有使用比特幣的情況下參與的洗錢案例：
雖然有些人可能採用了比特幣進行洗錢/恐怖主義融資，但犯罪分子利用傳統的銀行系統洗錢卻沒有多大困難。通常情況下，銀行本身也直接參與了洗錢非法操作。
1. 富國銀行 (2010年，洗錢 3,780 億美元)：2010年，富國銀行收購的美聯銀行 (Wachovia) 因未能實施洗錢控制而被罰款1.6億美元。墨西哥販毒集團通過該銀行洗錢 3,780 億美元。
2. 摩根大通 (2018年，53億美元罰款)：2018年10月，美國財政部對摩根大通處以53億美元罰款，原因是該行違反了“古巴資產控制條例、伊朗制裁和大規模殺傷性武器制裁87次”。
3. 匯豐 (2012年，19億美元罰款)：2012年，匯豐 (HSBC) 為恐怖主義、販毒集團和被制裁的政府洗錢，被罰了19億美元罰款。
4. 丹麥銀行 (2017年，洗錢2,000億歐元)：2017年，丹麥銀行被發現將價值2,300億美元的黑錢從俄羅斯和一些前蘇聯國家轉移到一些西方銀行。
5. 渣打銀行 (2000年，洗錢2,500億美元)：2000年，渣打銀行為伊朗洗錢2,500億美元。
美國政府通過法幣資助恐怖主義的歷史：
1. 美國旋風行動 (Operation Cyclone) 曾資助了聖戰者組織 (1979-1989)：眾所周知，美國中央情報局在20世紀80年代向巴基斯坦和阿富汗境內最暴力的恐怖組織提供了數億美元。有一部好萊塢電影是關於這個主題的，由湯姆·漢克斯主演的《查理·威爾森的戰爭》。
2. 由美國前總統里根資資助的薩達姆政權 (1980年代)：曾經薩達姆·侯賽因領導的伊拉克在1980年代是美國的附庸國，是對抗蘇聯和伊朗的代理人，這已經不是什麼祕密了。此外，眾所周知，儘管伊拉克被列入1979年支持恐怖主義的國家名單，但美國依舊為薩達姆提供了武器和資金。
3. 向塔利班提供4,300萬美元的資助 (2001年5月：令人震驚的是，就在世貿中心和五角大樓遭受襲擊的四個月前，美國國務院宣佈向塔利班提供4,300萬美元的援助。
4. 布什/奧巴馬時代的美國 ATF 機構向販毒集團出售槍支 (2006-2011)：布什-奧巴馬時代的 ATF (美國菸酒、火器與爆炸物管理局) 在行動中故意向暴力的墨西哥販毒集團 Fast and Furious 出售槍支。
5. 奧巴馬為基地組織在蘇丹的分支機構提供資金 (2015年)：2015年，奧巴馬政府向蘇丹的一個組織提供了20萬美元，美國財政部10年前曾將該組織列為恐怖主義融資機構。
04.結語
毫無疑問，FATF 的全新監管條例將提高加密貨幣交易平臺的合規成本。嚴格的隱私規定將使大多數加密交易所損失一定量的用戶，因為更多的用戶更願意以直接和匿名的方式進行交易。這些監管規定將促使更多的人意識到到匿名性的重要性。此外，隨著數據日益變得更具價值，監管機構將不得不拿出更好的解決方案，在不限制我們的隱私自由的情況下打擊恐怖主義。
同時，如果我們擔心洗錢和恐怖主義融資，我們有比比特幣和加密貨幣更緊迫的擔憂。或許，我們更應該讓那些參與洗錢/恐怖主義融資的政府和銀行對它們在全球犯罪企業中扮演的角色負責。
參考鏈接：
[1]:https://www.memri.org/reports/coming-storm-%E2%80%93-terrorists-using-cryptocurrency
[2]:https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-virtual-assets.html
作者 | Luke Fitzpatrick & Wes Messamore
編譯 | Summer
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